Banking Software | Online Banking Software | Homebanking Software | Online | Test | Vergleich

Haben Sie Konten bei unterschiedlichen Bankinstituten, ist es vorteilhaft, wenn Ihre Banking Software diese integrieren kann. Manche Anbieter von Home Banking Software im Internet bieten bei der Anmeldung in der Regel die Möglichkeit ein oder mehrere Konten aufzurufen. Wählen Sie mehrere Banken aus, sollten Sie mit wenigen Schritten Ihre Kontostände sehen und Bankgeschäfte vornehmen können. Das Online Banking Verfahren sollte reibungslos auch mit dem neuen Online Finanzmanager und dessen App funktionieren.

Einige Online Banking Programme ermöglichen auch die Einrichtung von Nutzern mit unterschiedlichen Rechten. Setzen Sie die Banking Software in Unternehmen ein, können Sie z.B. den Empfang Leseberechtigung auf das Banking geben. Dieser könnte u.a. prüfen, ob das Geld von Auftraggebern rechtzeitig eingegangen ist und ggfs. den Nachfass per Telefon machen. Auch kann der Empfang im Online Banking über einen Finanzmanager prüfen, ob Rechnungen von Online Shops (bspw. Bürohandel) bei der Hausbank oder anderen Banken korrekt abgebucht wurden. Auch ob bspw. das Abo der Mobilfunkbetreiber reibungslos läuft.

Eine Banking Software hat hier große Vorteile im Vergleich zu den Tools für Online Banking. Beim Onlinebanking muss sich auf der jeweiligen Seite der Bank im Internet angemeldet und Zahlungsvorgänge vorgenommen werden. Gibt es drei Konten, ist die Anmeldung auf der jeweiligen Internetseite der Bank dreimal erforderlich. Diese Funktion ist im Online Banking Test sehr positiv bewertet, da es eine große Zeitersparnis ist.

Manche Online Banking Programme bieten auch die Möglichkeit Giro-, Bauspar-, Wertpapier-, Bitcoin-, Kreditkarten-, PayPal-Konten sowie Konten bei Online-Handelsplattformen wie Amazon und Ebay zu integrieren. Dies ist bspw. bei folgenden Software Anbietern im Test der Fall: Banking 4, WISO Konto Online, WISO Mein Geld Professional sowie Lexware Finanzmanager Deluxe.

Online Banking Programme eignen sich bestens, um die Finanzen im Blick zu behalten. So können Sie Daueraufträge in den jeweiligen Konten einrichten, eine Sammelüberweisung machen, Zahlungslimits hinterlegen, Zahlungen tätigen (bspw. SEPA Überweisungen oder Auslandsüberweisungen) sowie Auswertungen machen. Evtl. möchten Sie auch Unterkonten einrichten, wie z.B. ein KFZ-Konto oder Kontoauszüge archivieren. Mit vielen der Banking Programme möglich. Machen Sie jetzt den Vergleich mit unserem Produktkalkulator.

Datenschutz ist immer wichtiger. Vor allem, wenn man Bankgeschäfte tätigt, möchte man sicher gehen, dass alle Daten wie Kontostände, Zugriff auf das Konto, etc. geschützt sind. Da mobile Banking bequem ist und den Weg zur Bankfiliale immer häufiger ersetzt, sollten Sie bei der Auswahl Ihrer Online Banking Software sowie Home Banking Software darauf achten, dass die Datenübertragung verschlüsselt erfolgt. Ebenso, dass das Anmeldeverfahren mehrstufig ist und damit weiteren Schutz vor dem Zugriff von Unbefugten bietet.

Damit dies der Fall ist, werden weitere Schutzmechanismen, wie bspw. das HBCI Verfahren, eingesetzt. Oft ist HBCI Standard. Für das HBCI Verfahren wird allerdings ein Chipkartenleser benötigt. Dieses sowie weitere Verfahren wie das FinTS oder HBCI+ ermöglichen sicheres Online Banking. Durch das TAN Verfahren werden dann im laufenden Online-Banking Zugriffe oder Überweisungen freigegeben.

Achten Sie darauf, dass die Software zur Verwaltung von Ihrem Geld ein regelmäßiges Update der Banking Programme anbietet. Machen Sie das Update auf all Ihren Geräten. So bspw. die Banking App auf Ihrem Telefon oder das Online Banking Programm auf Ihrem Mac oder Windows Rechner. Das Thema Sicherheit ist im Online Banking Software Test ein wichtiger Bestandteil.

Sichern Sie Daten aus dem Home Banking auf einem USB Stick, sollten Sie auch dort auf Datenschutz achten und ein Passwort vergeben. Alternativ können Sie den USB Stick auch so aufbewahren, dass niemand darauf Zugriff hat mit Ausnahme Ihres Steuerberaters oder berechtigte Personen. Haben Sie die Software als App auf dem Handy, sollten Sie mindestens ein Passwort zum Entsperren des Bildschirms festlegen. Zwar bietet die App meist ein mehrstufiges Anmeldeverfahren, jedoch ist es besser auch hier vorzusorgen. So bleibt Ihr Geld dort, wo es sein sollte und kann sich ggfs. auch vermehren, was Sie gemütlich von zuhause oder im Büro über die App beobachten können. Auch sehen Sie, wenn Ihr Geld weniger wird, wohin es monatlich geht und wo evtl. das Potential besteht, etwas einzusparen.

Banken bieten für Firmenkunden auch das EBICS-Verfahren an. EBICS steht dabei für "Electronic Banking Internet Communication Standard". Es bietet Sicherheit auf höchstem Niveau für den weltweiten Online-Zahlungsverkehr mit dem Kreditinstitut. Ein mehrstufiges Unterschriftskonzept ermöglicht die Prüfung die Korrektheit der Überweisungen. Dies ist vor allem wichtig, wenn es um große Bankgeschäfte geht mit mehrstelligen Summen.

So unterzeichnen Sie beim Banking die Überweisung und senden diese bspw. ans Kreditinstitut. Dort wird diese von einer oder weiteren Personen unterzeichnet und damit freigegeben. Ebenso können Dienstleister beim Online Banking einbezogen werden. Banken müssen diesen Standard Ihren Kunden anbieten, daher können Sie bei Interesse Ihrer Hausbank oder die Bank, bei denen Sie weitere Konten haben, nachfragen. Für die Abwicklung können Sie viele der Online Banking Software Produkte nutzen. Ebenso können Sie die App Ihrer Bank nutzen. Allerdings ist es bei mehreren Konten komfortabler über die Banking Software. Einer der Anbieter in unserem Test, der dies ermöglicht ist StarMoney Business.

Besitzen Sie Wertpapiere bieten einige der Online Banking Software Anbieter die Möglichkeit an, eine Anzahl an Wertpapier-Kursen in einer Übersicht anzuzeigen. Dies kann über eine Einstellung im Menü der Software eingerichtet werden. Damit haben Sie Ihre Wertpapier-Bankgeschäfte jederzeit im Online Finanzen Überblick und können diese über das Web Banking abrufen und die Tendenz vom jeweiligen Kurs beobachten. Bietet der Anbieter eine App an, können Sie die Kurse auch von unterwegs abrufen.

Mit einigen der Bank Software Finanztools können Sie auch Nebenkosten erfassen und eine Auswertung machen. So können Sie Zählerstände, getätigte Abschlagszahlungen, die Entwicklung der Miete im Blick behalten. Haben Sie vor allem mehrere Gebäude, Garagen, Räumlichkeiten, etc. bietet diese Funktion eine gute Möglichkeit im täglichen Banking Übersicht zu behalten. Kontoauszüge sind ein guter Nachweis. Oft werden diese monatlich erstellt.

Allerdings können daraus selten Statistiken erstellt werden. Vor allem, wenn das Banking in unterschiedlichen Bankkonten bei verschiedenen Banken erfolgt. Daher ist es vorteilhaft, alle Konten in einer Online Banking Software zu vereinen und die Auswertung der Bankgeschäfte aus dem Konto jeder Bank in einem Online Banking Tool zusammenzuführen. Damit haben Sie tagesaktuell immer einen Überblick über Ihre Finanzen, auch wenn Sie bspw. Aufgaben beim Online Banking an Mitarbeiter oder Dritte delegiert haben.

Haben Sie ein Auto und nutzen dies geschäftlich, können auch hier die KFZ Kosten in der Home Banking Software zusammengefasst werden. So bspw. die Raten fürs Leasing, die Kosten für Spritkosten und Reparaturen, etc. Manche der Homebanking Programme können auch als Fahrtenbuch genutzt werden.

Laufen Rechnungen über Arztbesuche über das Konto. Für Sie, Ihre Mitarbeiter oder Ihre Familie, können Sie auch Konten für Krankheit bzw. Gesundheit anlegen. Auch können Diagnosen und Medikamente erfasst werden. Dies hilft im Blick zu behalten, wieviel Geld dafür jeweils aufgewendet wird. Ebenso können diese für die Steuererklärung relevant sein.

Haben Sie Konten bei einer jeweils anderen Bank? Wenn Ja, haben Sie bisher für das Online Banking Ihres Giro- und Tagesgeldkonto im Internet vermutlich zwei Banking Apps genutzt und monatlich zwei Kontoauszüge erhalten. Meist als Downloads. Ggfs. gibt es noch ein Geschäftskonto, wenn Sie das Konto bei der Bank für Ihre Firma oder Selbstständigkeit nutzen.

Sind die Bankgeschäfte beruflich veranlasst oder können von der Steuer gesetzt werden, sind oft die jeweilige Posten auf den Downloads zu markieren und der restliche Bereich zu schwärzen. Oder Sie richten einen Filter ein und suchen nach bspw. "Versicherung". Dann erscheinen in der Anzeige der Online Konten im Internet die Posten, die das Wort Versicherung beinhalten.

Allerdings besteht bei dieser Thematik das Problem, dass nicht alle Posten im Online Banking dieses Wort beinhalten. Machen Sie gerne einen Test. Im Verwendungszweck sind oft Abkürzungen oder Versicherungsscheinnummern als Inhalt angegeben. Selbst bei der Bezeichnung der Versicherungsgesellschaft ist nicht immer das Wort Versicherung vollständig darin enthalten und damit in den Buchungen vom Online Banking filterbar. Oft werden Abkürzungen benutzt, da die Anzahl der Felder begrenzt und die Namen der Gesellschaften oft sehr lange sind. Um alle Posten (ohne die Abbildung anderer Buchungsvorgänge) als Kontoauszug zu erhalten, müssten Sie Einzel-Auswertungen machen. Ggfs. auf den Plattformen mehrerer Banken, wenn Sie Ihre Bankgeschäfte nicht nur über eine Bank laufen lassen.

Wesentlich entspannter ist es, wenn Sie über eine Online Banking Software all Ihre Online Banking Vorgänge filtern und die Posten beim Banking (auch für ein Abo) gemeinsam filtern und auswerten können. Das ist für Sie als Bankkunden wesentlich zeitsparender. Ggfs. können Sie auch nach Kategorie der Ausgaben oder Einnahmen einen Filter einrichten. Bspw. wenn Sie eine Vergütung erhalten.

Mancher Anbieter im Online Banking Software Test bietet bei seinen Banking Funktionen auch die Möglichkeit, dass Geld-Eingänge oder Ausgänge Konten zugewiesen werden können. Handelt es sich bei den Posten um wiederkehrende Zahlungen (bspw. ein Abo) bei Ihrer Bank, können manche Online Banking Anbieter auch Banking-Vorgänge automatisch Unterkonten der Online Banking Software zuweisen.

So können Sie Ihre Bankgeschäfte Kategorie-bezogen einsehen und Ihre Finanzen im Überblick behalten. Auch im Internet über eine Banking App der Online Banking Software Herstellers, wenn Sie gerade unterwegs sind. Ist das Online Banking kostenlos, hat die Online Banking Software oder Online Banking App nur begrenzte Funktionen und Filter bei der Auswertung Ihrer Finanzen. Nutzen Sie Ihr Online Banking geschäftlich können Sie damit bereits die Unterlagen für den Steuerberater oder die Erstellung der Steuer perfekt vorbereiten. Ebenfalls ein großer Vorteil der Online Banking Software im Vergleich zum Online Banking einer einzelnen Bank.

Wenn Sie spezielle Anforderungen an die Auswertung haben und dies häufiger vorkommen kann, Achten Sie auf einen guten Support. Sei es als E-Mail Support oder als Telefon Support. Testen Sie auch den Anbieter dessen Online Banking Software für Sie in Frage kommt und schreiben Sie diesem eine Mail. Rufen Sie auch die Hotline an und machen Sie sich ein Bild, wie kompetent die Auskunft ist und wie lange der Zeitraum ist, bis Sie eine Antwort bspw. auf Ihre Mail erhalten.

Haben Sie Fragen zum Finanzsoftware Test? Dann rufen Sie uns an oder nutzen unseren Produktkalkulator, um eine Vergleich der Online Banking Software Anbieter anhand der für Sie wichtigen Funktionen zu erhalten. Damit haben Sie eine gute Vergleichs-Grundlage, um eine Entscheidung zu treffen.

Machen Sie Gebrauch von der Testversion, die viele Software Banking Anbieter anbieten. Machen Sie einen Test, um die Sicherheit beim Banking zu prüfen und binden Sie ggfs. Ihre IT beim Test ein. So kann einen Blick auf die Internetseite des Anbieters und auch auf die Banking App oder das Online Banking Programm werfen.

Ebenfalls können Sie sehen, ob die Eingabe vom TAN Verfahren klappt und Sie Geld, bspw. über die App vom Finanzmanager, versenden können. Sei es SEPA Überweisungen mit TAN Verfahren oder Auslandsüberweisungen. Auch wie nutzerfreundlich das Ausfüllen der Überweisungsformulare online ist, können Sie bei einem Test der App beim mobile Banking oder bei der Finanz Software am Rechner gut herausfinden.

Bietet der Anbieter eine kostenfreie Testversion, können Sie das Angebot annehmen und Online Bankings im Testzeitraum durchführen. Sie können sehen, wie die Buchungsvorgänge auf Ihrem Konto bei der Bank aussehen. Ebenso wie lange die Überweisung dauert, bis sie auf dem Kontoauszug Ihrer Bank oder der Banking App Ihrer Bank erscheint. Gefällt Ihnen die Bedienung nicht oder es fehlt Ihnen die Möglichkeit spezielle Online Banking Auswertungen zu machen, nutzen Sie das Angebot eines anderen Home Banking Anbieters. Dieses Vergleichsverfahren kostet Sie nichts, wenn Sie mit der kostenfreien Testversion innerhalb des definierten Zeitraumes bleiben und den Test beenden.

Damit Sie auf Anhieb die richtige Software fürs Homebanking finden, nutzen Sie unseren Produktkalkulator. Dieser erstellt Ihnen eine Übersicht der von Ihnen gewählten Kriterien für Ihr neues Home Banking Programm.