Levelnine Software | Versicherungsmakler Software | Kosten | Erfahrungen | Funktionen | Test | Vergleich | Alternativen

Detaillierte Funktionen, Besonderheiten und Empfehlungen

🟩 Funktionen – Was kann die Software?

Kundenmanagement & Beratung: Kunden- und Interessentenverwaltung mit vollständiger Historie und Dokumentenablage für strukturierte Beratungsprozesse. Die Office-Lösung ermöglicht einen übersichtlichen Zugriff auf alle relevanten Kundendaten.

Multi-Carrier-Quote: Echtzeit-Anfragen bei über 30 Versicherern für KFZ, Haftpflicht und Gewerbeversicherungen mit bis zu 70% Zeitersparnis im Angebotsprozess. Tarifvergleiche werden automatisch generiert und übersichtlich dargestellt.

KI-gestützter Vergleichsrechner: Score-basiertes Risikoprofiling für präzisere Produktempfehlungen und höhere Abschlussraten. Das integrierte Vergleichsprogramm optimiert die Auswahl passender Versicherungsprodukte.

Integriertes CRM-System: Zentrale Verwaltung von Kundendaten, Leads, Aktivitäten und Wiedervorlagen für effizientes Kontaktmanagement. Das System unterstützt Versicherungsmakler bei der systematischen Bearbeitung ihres Kundenbestands.

Dokumentenverwaltung: OCR-basierte Dokumentenerkennung mit automatischer Klassifizierung und Volltextsuche im gesamten Bestand. Das moderne Dokumentenmanagement verbessert den Überblick über alle versicherungsrelevanten Unterlagen.

Policenverwaltung: Automatisierte Erstellung, Änderung, Verlängerung und Stornierung von Versicherungspolicen mit Versionskontrolle. Verträge werden effizient verwaltet und sind jederzeit abrufbar.

Workflow-Engine: Individuelle Konfiguration von Maklerprozessen für konsistente Abläufe und Freigaben. Durch anpassbare Workflows werden Geschäftsprozesse effizient gestaltet.

Compliance-Management: Automatisierte Prüfungen nach IDD, DSGVO und eIDAS mit lückenloser Protokollierung aller Aktivitäten. Das System berücksichtigt alle relevanten regulatorischen Anforderungen für Versicherungsmakler.

Fristen- und Wiedervorlagemanagement: Automatische Erinnerungen für anstehende Termine, Vertragsverlängerungen und Kündigungsfristen. Wichtige Terminvorgaben werden zuverlässig überwacht.

Digitales Kundenportal: Self-Service-Funktionen für Kunden zur Einsicht in Verträge, Dokumente und Statusverfolgung. Die intuitive Benutzeroberfläche ermöglicht einen einfachen Zugang für Endkunden.

E-Signatur-Integration: Rechtssichere elektronische Unterschriften durch Anbindung an DocuSign und die Bundesdruckerei. Verträge können digital unterzeichnet und archiviert werden.

Provisionsmanagement: Automatisches Tracking und Abrechnung von Provisionen mit übersichtlichem Reporting-Dashboard. Die Software GmbH hat hierfür spezielle Funktionen entwickelt.

Analytics & Reporting: Umfassende Auswertungsmöglichkeiten für Umsätze, Bestandsanalysen und Geschäftsentwicklung. Versicherungsgesellschaften und ihre Produkte können systematisch analysiert werden.

Mobile App: Beratungsgespräche und Unterschriftenerfassung direkt vor Ort beim Kunden. Die Smart-Lösung ermöglicht ortsunabhängiges Arbeiten für Makler.

Schnittstellen: REST-API für individuelle Systemanbindungen sowie standardisierte BiPRO-Schnittstellen zu Versicherern. Die Softwarelösungen lassen sich nahtlos in bestehende IT-Landschaften integrieren.

🟨 Besonderheiten – Was macht Levelnine einzigartig?

Technologisches Fundament auf Basis einer Cloud-nativen Microservices-Architektur. Anders als bei vielen traditionellen Maklerverwaltungsprogrammen mit monolithischer Struktur ermöglicht diese Architektur höhere Flexibilität, schnellere Anpassungen und bessere Skalierbarkeit. Die AWS-Infrastruktur gewährleistet dabei eine Verfügbarkeit von 99,9% und passt sich dynamisch an wachsende Anforderungen an.

Vollständig offene REST-API als zentrales Differenzierungsmerkmal. Während andere Systeme oft nur begrenzte Schnittstellen anbieten, setzt Levelnine auf eine komplett dokumentierte und offene API-Struktur. Dies ermöglicht tiefgehende Integrationen mit bestehenden IT-Landschaften und individuellen Erweiterungen, ohne auf proprietäre Protokolle angewiesen zu sein.

KI-gestützte Risikobewertung mit kontinuierlichem Modelltraining. Die eigenentwickelte Scoring-Engine geht über einfache regelbasierte Systeme hinaus und analysiert Kundendaten für optimierte Produktempfehlungen. Pilotkunden berichten von bis zu 15% höheren Abschlussraten und 10% präziseren Empfehlungen im Vergleich zu herkömmlichen Vergleichsrechnern.

Agiles Entwicklungsmodell mit Release-Zyklen von nur vier Wochen. Das hauseigene Entwicklungsteam mit eigener KI-Forschungsabteilung reagiert deutlich schneller auf Marktveränderungen und regulatorische Anforderungen als viele etablierte Anbieter mit längeren Update-Zyklen.

Einschränkungen bestehen vor allem bei sehr spezialisierten Versicherungsbereichen. Für Cyber-Versicherungen, Rückversicherungen und andere Nischenprodukte fehlen derzeit noch tiefergehende Funktionalitäten. Auch im Bereich des Schadenmanagements ist das Funktionsspektrum des Maklerverwaltungsprogramms aktuell noch nicht vollständig ausgebaut.

🟥 Empfehlung – Wer sollte Levelnine wählen?

Digitalisierungsorientierte KMU-Makler (5-50 Mitarbeiter) profitieren besonders von der Flexibilität und Skalierbarkeit der Lösung. Die Cloud-Architektur ermöglicht den Einstieg ohne hohe IT-Investitionen, während die Automatisierungsfunktionen Effizienzgewinne gerade bei wachsenden Beständen ermöglichen. Für diese Zielgruppe bietet die Maklersoftware ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Funktionsumfang und Bedienbarkeit.

Maklerpools mit angeschlossenen Vermittlern können die Multi-Mandantenfähigkeit und zentrale Verwaltungsfunktionen optimal nutzen. Durch die API-Schnittstellen lässt sich Levelnine gut in bestehende Pool-Strukturen integrieren und ermöglicht einheitliche Prozesse bei gleichzeitiger Mandantentrennung. Besonders bei Pools mit mehr als 200 angebundenen Vermittlern entfaltet sich der Nutzen der skalierbaren Architektur.

Technologieaffine Startups und InsurTechs finden in der offenen API-Struktur und dem modernen Cloud-Ansatz ideale Voraussetzungen für innovative Geschäftsmodelle. Die Möglichkeit, eigene Erweiterungen zu entwickeln und nahtlos anzubinden, macht Levelnine zur passenden Wahl für digital ausgerichtete Versicherungsvermittler und Finanzdienstleister, die über den traditionellen Makleransatz hinausgehen.

Entscheidende Auswahlkriterien:

• Bedarf an effizienten Prozessen mit hohem Automatisierungsgrad
• Wunsch nach datengestützter, digitaler Kundenberatung
• Notwendigkeit flexibler API-Anbindungen an bestehende Systeme
• Ausrichtung auf Cloud-Technologie und zukunftssichere IT-Strukturen

Details zur Versicherungsmakler : Levelnine

Grundkonzeption von Levelnine folgt einem modularen, cloud-basierten Ansatz für moderne Versicherungsmakler. Die Software GmbH hat ein System entwickelt, das den gesamten Wertschöpfungsprozess vom ersten Kundenkontakt über die Beratung und Policierung bis hin zur langfristigen Kundenbetreuung abdeckt.

Cloud-native Architektur unterscheidet Levelnine von vielen konventionellen Maklerverwaltungsprogrammen. Statt einer On-Premise-Installation arbeiten Makler browserbasiert und geräteunabhängig. Sämtliche Daten werden in ISO-zertifizierten Rechenzentren in Deutschland gespeichert und sind jederzeit und überall verfügbar.

Prozessorientierung steht im Zentrum des Konzepts. Anstatt einzelne Funktionen isoliert anzubieten, bildet Levelnine durchgängige Arbeitsprozesse ab – von der Lead-Generierung über die Angebotserstellung bis zum Vertragsmanagement und der Bestandspflege. Dies führt zu erheblichen Effizienzsteigerungen im Makleralltag und optimiert den Vertrieb von Versicherungsprodukten.

Wissenswertes zum Anbieter: cpit comparit GmbH

Unternehmenshintergrund: Die cpit comparit GmbH wurde 2015 gegründet und hat sich auf Softwarelösungen für die Versicherungsbranche spezialisiert. Mit 80 Mitarbeitern an Standorten in Deutschland und der Schweiz fokussiert sich das Unternehmen auf innovative Vergleichs- und Verwaltungssysteme für Versicherungsmakler und andere Finanzdienstleister.

Expertise und Entwicklungsphilosophie: Das Kernteam besteht aus Versicherungsmathematikern, Software-Architekten und erfahrenen Maklerexperten, die praktisches Branchenwissen mit technologischer Kompetenz verbinden. Ein eigenes KI-Forschungszentrum und regelmäßige Hackathons unterstreichen den Innovationsanspruch der Software GmbH. Besonderes Augenmerk liegt auf der Entwicklung intelligenter Lösungen für den Bereich Vorsorge und Sach.

Technische Details & Integration

Systemarchitektur: Levelnine basiert auf einer Microservices-Architektur in der AWS-Cloud. Diese modulare Struktur ermöglicht hohe Ausfallsicherheit, da einzelne Komponenten unabhängig voneinander funktionieren. Die Anwendung läuft vollständig browserbasiert und benötigt keine lokalen Installationen, was den Office-Alltag von Versicherungsmaklern vereinfacht.

Systemanforderungen beschränken sich auf einen aktuellen Webbrowser (Chrome, Edge, Firefox) sowie eine stabile Internetverbindung. Für die mobile Nutzung stehen native Apps für iOS und Android zur Verfügung. Durch den Cloud-Ansatz entfallen Investitionen in lokale Server-Infrastruktur.

Integrationsmöglichkeiten sind durch die offene REST-API vielfältig. Levelnine bietet standardisierte BiPRO-Schnittstellen für die Kommunikation mit Versicherern sowie flexible Anbindungsmöglichkeiten an ERP-Systeme, Dokumentenmanagement-Lösungen und Business-Intelligence-Tools. Die API ermöglicht zudem individuelle Erweiterungen und kundenspezifische Anpassungen, was besonders für Software-Integration mit bestehenden Office-Lösungen wichtig ist.

Datensicherheit wird durch die Hosting-Infrastruktur in ISO 27001-zertifizierten AWS-Rechenzentren in Deutschland gewährleistet. Sämtliche Datenübertragungen erfolgen verschlüsselt, und regelmäßige Sicherheitsaudits sowie Penetrationstests stellen die Einhaltung aktueller Sicherheitsstandards sicher.

Kosten & Preismodell

Lizenzmodell: Levelnine arbeitet mit einem nutzerbasierten Abonnement-Modell. Die Bepreisung erfolgt pro aktivem Benutzer und Monat, ergänzt durch Transaktionsgebühren für Versicherungsanfragen. Für größere Nutzergruppen ab 20 Personen oder bei hohem Transaktionsvolumen (>10.000 Anfragen monatlich) werden gestaffelte Rabatte angeboten.

Basispaket: Der monatliche Grundpreis umfasst die Cloud-Infrastruktur, regelmäßige Updates und den Standard-Support. Die Kernfunktionen wie CRM, Dokumentenverwaltung und Vergleichsrechner sind ohne Aufpreis enthalten. Das Vergleichsprogramm für Versicherungstarife ist bereits im Grundpaket integriert. Besondere Erweiterungen oder Integrationen können zusätzliche Kosten verursachen.

Implementierungskosten: Für die initiale Einrichtung, Datenmigration und Schulung fallen einmalige Kosten an. Diese variieren je nach Umfang der zu migrierenden Daten und der Komplexität der gewünschten Anpassungen. Typischerweise amortisieren sich diese Investitionen durch Effizienzgewinne innerhalb von 6-12 Monaten.

Wirtschaftlichkeit: Die Gesamtkostenbetrachtung (TCO) fällt im mittleren Preissegment an – günstiger als umfassende Enterprise-Lösungen, jedoch teurer als einfache Nischentools. Die nutzungsbasierte Preisstruktur ermöglicht einen flexiblen Einstieg und wächst mit dem Unternehmen mit.

Migration & Umstieg auf Levelnine

Migrationsprozess: Die Umstellung auf Levelnine folgt einem standardisierten 8-12-wöchigen Onboarding-Konzept. Dieses umfasst eine Analysephase, die Datenübernahme aus Altsystemen, die Konfiguration der Software sowie Schulungen und einen begleiteten Go-Live. Das Maklerverwaltungsprogramm ermöglicht eine schrittweise Übernahme des Versicherungsbestands.

Datenübernahme: Bestandsdaten können per CSV/JSON-Import oder über direkte API-Anbindungen migriert werden. In Pilotprojekten wurden bereits Bestände von 15.000 Policen erfolgreich übertragen. Die Datenqualität im Altsystem beeinflusst maßgeblich den Aufwand und die Dauer der Migration. Besonders effizient funktioniert die Übernahme bei strukturierten Kundendaten.

Ressourcenbedarf: Typischerweise werden 1-2 IT-Administratoren (etwa 20 Stunden pro Woche) sowie 2 Fachanwender für ca. 4 Wochen benötigt. Das Implementierungsteam von Levelnine stellt einen dedizierten Projektmanager, der den gesamten Prozess koordiniert und als zentraler Ansprechpartner dient.

Schulungskonzept: Das Schulungsprogramm umfasst zweitägige Basis-Workshops für alle Anwender sowie einen zusätzlichen Tag für fortgeschrittene Funktionen und Administratoren. Die intuitive Benutzeroberfläche erleichtert den Umstieg erheblich. Ergänzend stehen Online-Trainings, Dokumentationen und eine Knowledge Base zur Verfügung.

Vorteile und Herausforderungen im Überblick

Vorteile:

Hoher Automatisierungsgrad durch KI-gestützte Prozesse und Workflows, was zu messbarer Zeitersparnis im Tagesgeschäft führt. Versicherungsmakler können ihre Kunden effizienter beraten und betreuen.

Durchgängige Digitalisierung vom ersten Kundenkontakt über die Angebotserstellung bis zur Policierung und Bestandsführung, wodurch Medienbrüche vermieden werden. Das Office-System integriert alle Arbeitsschritte in einer Plattform.

Offene API-Architektur ermöglicht flexible Anpassungen und Integrationen in bestehende Systemlandschaften ohne proprietäre Einschränkungen. Die Schnittstellen zu anderen Softwarelösungen sind umfangreich dokumentiert.

Cloud-native Technologie bietet hohe Verfügbarkeit, automatische Updates und Zugriff von überall – ohne lokale IT-Infrastruktur verwalten zu müssen. Dies ist besonders für moderne Maklerunternehmen ein entscheidender Vorteil.

Skalierbare Plattform wächst problemlos mit den Anforderungen des Maklerunternehmens und unterstützt verschiedene Organisationsformen wie Einzelmakler oder Pools. Die Software verwaltet problemlos wachsende Kundenbestände.

Kontinuierliche Weiterentwicklung durch regelmäßige Updates alle vier Wochen, die aktuelle Marktanforderungen und regulatorische Änderungen berücksichtigen. Die Software GmbH reagiert schnell auf Veränderungen in der Versicherungsbranche.

Herausforderungen:

Initiale Komplexität der Umstellung erfordert sorgfältige Planung und strukturiertes Change-Management, besonders bei langjährigen Bestandssystemen. Der Umstieg sollte gut vorbereitet werden.

Datenmigration kann bei unstrukturierten oder qualitativ minderwertigen Altdaten zeitaufwändig und komplex werden. Eine vorherige Datenbereinigung ist empfehlenswert.

Funktionslücken in Spezialbereichen wie Rückversicherung, Cyberversicherungen oder komplexem Schadenmanagement können für manche Makler limitierend sein. Nicht alle Spezialversicherungen werden optimal unterstützt.

Personeller Aufwand für die Administration und kontinuierliche Optimierung sollte nicht unterschätzt werden, trotz Cloud-Lösung. Ein dedizierter Administrator ist für größere Installationen empfehlenswert.

Anpassungsbedarf bei gewachsenen Maklerprozessen kann erforderlich sein, um die Standardfunktionalitäten optimal zu nutzen. Die Software setzt moderne, digitale Arbeitsweisen voraus.

Abhängigkeit von der Internetverbindung und der Verfügbarkeit der Cloud-Dienste, was eine stabile Netzwerkinfrastruktur voraussetzt. Ein Offline-Modus ist nur eingeschränkt verfügbar.

Häufig gestellte Fragen zu Levelnine

Wie lange dauert eine typische Implementierung von Levelnine?

Die Standardimplementierung von Levelnine nimmt in der Regel 8-12 Wochen in Anspruch. Diese Zeitspanne umfasst die initiale Analysephase, die Datenmigration aus Vorsystemen, die Konfiguration der Software entsprechend der individuellen Anforderungen sowie Schulungen und einen begleiteten Go-Live.

Entscheidend für den Zeitrahmen sind vor allem der Umfang und die Qualität der zu migrierenden Daten sowie die Anzahl der anzubindenden Systeme. Bei komplexeren Szenarien mit mehreren Altsystemen oder speziellen Integrationsanforderungen kann der Prozess auch länger dauern. Die cpit comparit Software GmbH stellt während der gesamten Implementierungsphase einen dedizierten Projektmanager, der den Prozess koordiniert und als zentraler Ansprechpartner fungiert.

Die Erfahrung zeigt, dass eine gründliche Vorbereitungsphase mit klarer Zielsetzung und realistischer Ressourcenplanung entscheidend für den Erfolg der Implementierung ist. Versicherungsmakler sollten daher ausreichend Zeit für die interne Vorbereitung und das Change-Management einplanen.

Welche Daten können aus bestehenden Maklerverwaltungsprogrammen übernommen werden?

Levelnine bietet umfangreiche Möglichkeiten zur Datenübernahme aus bestehenden Systemen. Standardmäßig können Stamm- und Bewegungsdaten zu Kunden, Verträgen, Dokumenten und Aktivitäten migriert werden. Dies umfasst:

• Kundendaten inkl. Kontaktinformationen und Kommunikationshistorie
• Vertragsdaten mit Konditionen, Laufzeiten und Dokumenten
• Provisions- und Abrechnungsinformationen
• Aufgaben, Termine und Wiedervorlagen
• Bestandsdokumente (mit automatischer Indexierung durch OCR)

Die Datenübernahme erfolgt über CSV/JSON-Importfunktionen oder direkte API-Schnittstellen. In Pilotprojekten wurden bereits Bestände von bis zu 15.000 Policen erfolgreich migriert. Die Qualität der Daten im Altsystem beeinflusst maßgeblich die Qualität der Migration und den erforderlichen Nachbearbeitungsaufwand.

Bei komplexeren Datenstrukturen oder proprietären Formaten bietet cpit comparit zusätzliche Migrationsdienste an, die individuell kalkuliert werden. Die Erfahrung zeigt, dass eine sorgfältige Datenbereinigung vor der Migration die Qualität der übernommenen Daten deutlich verbessert und den Wechsel zum neuen Maklerverwaltungsprogramm erleichtert.

Wie wird die Datensicherheit bei einer Cloud-Lösung wie Levelnine gewährleistet?

Datensicherheit hat bei Levelnine höchste Priorität und wird durch mehrere Maßnahmen gewährleistet:

Die Hosting-Infrastruktur befindet sich in ISO 27001-zertifizierten AWS-Rechenzentren in Deutschland, wodurch eine DSGVO-konforme Datenverarbeitung innerhalb der EU sichergestellt wird. Sämtliche Datenübertragungen erfolgen TLS-verschlüsselt, und auch gespeicherte Daten werden verschlüsselt abgelegt.

Das Sicherheitskonzept umfasst zudem regelmäßige Penetrationstests durch unabhängige Sicherheitsexperten, automatisierte Sicherheitsscans der Anwendung und der Infrastruktur sowie ein umfassendes Rollen- und Rechtemanagement für differenzierte Zugriffskontrollen.

Backup-Prozesse mit täglichen Sicherungen und Geo-Redundanz sorgen für zusätzliche Ausfallsicherheit. Ein dediziertes Security-Team überwacht kontinuierlich die Systeme und implementiert neueste Sicherheitsstandards. Für Versicherungsmakler bedeutet dies, dass sensible Kundendaten und wichtige Versicherungsdokumente nach aktuellen Branchenstandards geschützt sind.

Welche BiPRO-Normen unterstützt Levelnine für die Kommunikation mit Versicherern?

Levelnine unterstützt eine breite Palette von BiPRO-Normen für die standardisierte Kommunikation mit Versicherungsgesellschaften:

Die Software implementiert die Normen der 430er-Reihe für die Übertragung von Geschäftsvorfällen, wodurch ein direkter digitaler Datenaustausch mit Versicherern möglich ist. Dies umfasst Angebotserstellung, Antragsübermittlung, Vertragsänderungen und Bestandsauskünfte.

Zusätzlich werden die Authentifizierungs- und Autorisierungsmechanismen der 500er-Normen unterstützt, die eine sichere Identifikation im BiPRO-Netzwerk gewährleisten. Für den GDV-Datenaustausch kommen die Normen 421/422 zum Einsatz.

Die BiPRO-Implementierung wird kontinuierlich erweitert und aktualisiert, um neue Normen und Versionen zu unterstützen. Derzeit sind direkte Anbindungen zu über 30 Versicherern realisiert, wobei regelmäßig weitere hinzukommen. Dies reduziert den manuellen Aufwand für Versicherungsmakler erheblich und minimiert Übertragungsfehler bei der Tarifberechnung und Antragsstellung.

Bietet Levelnine auch Funktionen für das Schadenmanagement?

Das Schadenmanagement gehört aktuell nicht zu den Kernmodulen von Levelnine. Die Software konzentriert sich primär auf die Prozesse von der Kundenakquise über die Beratung bis zur Policierung und Bestandsverwaltung.

Grundlegende Funktionen zur Erfassung und Dokumentation von Schadenfällen sind zwar vorhanden, jedoch fehlen derzeit noch tiefergehende Workflows für die komplette Schadenabwicklung mit Versicherern. Dies umfasst beispielsweise spezialisierte Prozesse für verschiedene Schadenarten, komplexes Regulierungsmanagement oder umfassende Schadenstatistiken.

Nach aktuellen Informationen arbeitet das Entwicklungsteam an einer Erweiterung der Schadenmanagement-Funktionalitäten, die in kommenden Versionen implementiert werden sollen. Für Makler mit umfangreichen Anforderungen im Schadenbereich empfiehlt sich derzeit die Kombination mit spezialisierten Schadenmanagement-Lösungen, die über die API angebunden werden können. Besonders im Bereich der Sach- und Vorsorge-Versicherungen sollen die Funktionen weiter ausgebaut werden.