FKS Software | Versicherungsmakler Software | Kosten | Erfahrungen | Funktionen | Test | Vergleich | Alternativen

Detaillierte Funktionen, Besonderheiten und Empfehlungen

🟩 Funktionen – Was kann die Software?

Vertragsverwaltung & Policenmanagement:

• Vollständige Dokumentation aller Versicherungsverträge mit Fristen, Laufzeiten und Prämienhistorie in der FKS Versicherungsmaklersoftware
• Automatisierte Fristenwarnungen für Kündigungs- und Verlängerungstermine für Versicherungsmakler
• Übersichtliche Schadenhistorie mit integriertem Dokumentenmanagement für alle relevanten Versicherungsdaten

Provisions- & Courtagemanagement:

• Detaillierte Abbildung komplexer Provisionsmodelle (stufig, staffel- und rückwirkend) für Makler und Maklerpools
• Automatisierte Provisionsabrechnungen mit Versicherern und Maklerpools
• Courtage-Tracking und -Prognosen für zuverlässige Liquiditätsplanung im Maklerbüro

CRM & Kundenmanagement:

• 360°-Kundenakte mit vollständiger Historie und Korrespondenz für optimale Digitalisierung des Maklerbetriebs
• Integration mit Outlook, Telefonie (CTI) und Mailversand für Versicherungsmakler
• Zentrale Dokumentenablage mit Volltextsuche in der MVP-Software

Angebotserstellung & Vergleichsrechner:

• Integrierte Tarif- und Produktkataloge führender Versicherer in der Finance Key Systems Software
• Anbindung an Vergleichsrechner (wie Softfair, VEMA) und Partner wie Fonds Finanz
• Elektronische Unterschrift für papierlose Abschlussprozesse im Versicherungsvertrieb

Analysen & Reporting:

• Makler-spezifische Kennzahlen für Bestandsentwicklung und Stornoquote in der Professional Works Umgebung
• Ad-hoc-Reports per Drag & Drop ohne Programmierkenntnisse für Versicherungsmakler
• Automatisierte Berichte für Geschäftsleitung und Controlling in Maklerpools und DEMV-Strukturen

Workflow & Prozessmanagement:

• Anpassbare Workflows für Schadenmeldungen und Policierungsprozesse im Arbeitsablauf des Maklers
• Aufgabenmanagement mit Priorisierung und Wiedervorlagen in der Maklerverwaltungsprogramme-Funktion
• Mobile To-Do-Listen für Außendienstmitarbeiter von Versicherern und Maklerpools

Schnittstellen & Integration:

• REST-API für Anbindung an Brokerportale und andere Systeme in der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche
• Standard-Datenimports (CSV, Excel, XML) in der Works-Umgebung
• Umfassende Unterstützung von BiPRO-Normen für Branchenstandards und GDV-Datenaustausch

Sicherheit & Compliance:

• DSGVO-konforme Datenhaltung
• Rollenbasiertes Rechtemanagement
• Revisionssichere Dokumentation aller Änderungen

🟨 Besonderheiten – Was macht FKS einzigartig?

Umfassendste Provisionsmodellierung am Markt zeichnet die FKS Versicherungsmaklersoftware besonders aus. Die Software ermöglicht die Abbildung selbst komplexester Provisions- und Vergütungsmodelle einschließlich rückwirkender Provisionen für Versicherungsmakler und Maklerpools wie Fonds Finanz. Transparente Provisionsverläufe und automatisierte Abrechnungsprozesse mit Versicherern sorgen für eine signifikante Zeitersparnis im Abrechnungswesen und reduzieren das Fehlerrisiko deutlich.

API-First-Architektur bildet die Grundlage für maximale Integrationsfähigkeit als moderne Technologieplattform. Die dokumentierte REST-API von Finance Key Systems ermöglicht die flexible Anbindung an bestehende und zukünftige InsurTech-Dienste wie MVP Professional Works. Die Microservice-Architektur sorgt für hohe Ausfallsicherheit und flexible Updates, was die Software zu einer zukunftssicheren Investition durch eine offene Systemlandschaft für Versicherungsmakler macht.

Branchentemplates für sofortigen Produktivstart stehen in der Maklerverwaltungsprogramme-Kategorie bereit. Vorkonfigurierte Workflows speziell für Versicherungsmakler und den Deutschen Maklerverbund ermöglichen einen "Out-of-the-Box"-Start in durchschnittlich 4 Wochen. Dies resultiert in einer schnelleren Implementierung und geringeren Anfangsinvestitionen im Vergleich zu anderen Softwarelösungen, die umfangreiche Anpassungen erfordern.

Einschränkungen bestehen dennoch in einigen Bereichen beim Einsatz der Software für Versicherungsmakler. Die mobile Anwendung ist derzeit nur als Web-App verfügbar - ohne echte Offline-Funktionalität im Gegensatz zu vollständigen MVP-Lösungen. Für Außendienstmitarbeiter in Regionen mit schlechter Netzabdeckung kann dies die Nutzbarkeit einschränken. Die E-Signatur und einige Vergleichsrechner-Schnittstellen, darunter Softfair, sind zudem nur als kostenpflichtige Zusatzmodule erhältlich.

🟥 Empfehlung – Wer sollte FKS wählen?

Mittelständische Maklerbetriebe (10-30 Mitarbeiter) profitieren besonders von der FKS Versicherungsmaklersoftware. Diese Zielgruppe hat typischerweise komplexe Abrechnungsstrukturen mit Versicherern und den Wunsch nach mehr Automatisierung. Die Software eignet sich hervorragend, wenn das Provisionsmanagement aktuell viele Ressourcen bindet und wenn Arbeitsabläufe im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbereich standardisiert werden sollen, ohne Flexibilität zu verlieren.

Regionale Maklerpools mit angeschlossenen Partnerbüros wie beim DEMV oder Fonds Finanz finden in FKS eine passende Lösung. Die Software ist optimal bei Bedarf nach zentraler Verwaltung und dezentralem Zugriff für Versicherungsmakler. Sie eignet sich für Organisationen im Deutschen Maklerverbund mit Wachstumsambitionen, die eine skalierbare Lösung erfordern und mehrere Mandanten in einer Professional Works Umgebung organisieren müssen.

Spezialmakler für Gewerbe, Industrie oder Spezialrisiken können FKS gewinnbringend als Maklerverwaltungsprogramm einsetzen. Die Software unterstützt effizient bei komplexen Versicherungsfällen und hohem Dokumentationsaufwand in der Versicherungsmakler GmbH. Sie ist geeignet bei Bedarf an detailliertem Reporting und Analysefunktionen sowie wenn hohes Digitalisierungspotential im Backoffice für die Verarbeitung von Versicherungsdaten besteht.

Entscheidende Auswahlkriterien:

1. Komplexität des Provisionsmanagements - Je vielfältiger und komplexer die Vergütungsmodelle mit Versicherern, desto wertvoller wird die FKS-Lösung für Maklerpools
2. Implementierungsgeschwindigkeit - Wenn eine schnelle Produktivsetzung gewünscht ist, sind die vorkonfigurierten Branchentemplates wie beim MVP Professional Works ein starkes Argument
3. Integrationsbedarf - Bei hohem Bedarf an Drittanbieter-Anbindungen und BiPRO-Schnittstellen ist die API-First-Architektur besonders wertvoll
4. Wachstumsperspektive - Bei geplanter Expansion im Deutschen Maklerverbund bietet die modulare, skalierbare Technologieplattform langfristige Sicherheit

Details zur Versicherungsmakler : FKS

Moderne Microservice-Architektur kennzeichnet die FKS Versicherungsmaklersoftware, die auf Basis von .NET Core als professionelle Technologieplattform entwickelt wurde. Diese Architektur, ähnlich wie bei Professional Works, ermöglicht das gezielte Hinzuschalten einzelner Module nach Bedarf und sorgt für hohe Flexibilität bei unterschiedlichen Anforderungsprofilen im Versicherungsvertrieb.

Die Software zeichnet sich durch ihre Mandantenfähigkeit aus, die sie besonders für Maklerpools wie Fonds Finanz und größere Organisationsstrukturen im Deutschen Maklerverbund attraktiv macht. Mehrere eigenständige Versicherungsmakler können in einer gemeinsamen MVP-Umgebung verwaltet werden, während klare Datentrennungen und differenzierte Zugriffsrechte für alle Makler gewährleistet bleiben.

Die Bereitstellung erfolgt wahlweise als Cloud-Lösung (auf Microsoft Azure), als On-Premise-Installation oder als Hybrid-Modell für Versicherungsmakler. Diese Flexibilität ermöglicht es, die FKS-Software optimal an die IT-Strategie und Compliance-Anforderungen des jeweiligen Maklerbetriebs und Maklerpools anzupassen. Beide Modelle unterstützen die fortschreitende Digitalisierung, wobei die Cloud-Variante den Vorteil kontinuierlicher Updates ohne eigenen Wartungsaufwand bietet.

Wissenswertes zum Anbieter: Finance Key Systems GmbH

Finance Key Systems GmbH mit Sitz in Frankfurt am Main ist seit 2004 am Markt tätig und Anbieter der FKS Versicherungsmaklersoftware. Das Unternehmen beschäftigt etwa 120 Mitarbeiter und hat sich auf Finance-Controlling und Softwarelösungen für Versicherungsmakler und die Versicherungsbranche spezialisiert.

Der Anbieter pflegt als wichtige Partner enge Kooperationen mit Branchenverbänden (u.a. VEMA) und dem Deutschen Maklerverbund für eine praxisnahe Weiterentwicklung der Works-Umgebung. Diese Zusammenarbeit gewährleistet, dass die FKS-Lösung kontinuierlich an aktuelle Anforderungen der Versicherungsmakler und Standards wie BiPRO in der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche angepasst wird.

Technische Details & Integration

REST-API mit standardisierten Schnittstellen bildet das technische Rückgrat der FKS-Software als umfassende Technologieplattform. Diese ermöglicht eine nahtlose Integration zu führenden Vergleichsrechnern (darunter Softfair) und Maklerpools wie Fonds Finanz. Die dokumentierte API erlaubt auch individuelle Anbindungen an firmenspezifische Maklerverwaltungsprogramme oder Drittanbieter-Lösungen.

Die FKS Versicherungsmaklersoftware unterstützt Single-Sign-On (OAuth2, SAML) für eine nahtlose Integration in bestehende IT-Landschaften von Versicherungsmaklern. Dies vereinfacht den Authentifizierungsprozess im MVPs erheblich und erhöht die Benutzerakzeptanz durch den Wegfall mehrfacher Anmeldeprozesse, was den täglichen Arbeitsablauf optimiert.

ISO 27001-zertifizierte Rechenzentren werden für den Cloud-Betrieb der Professional Works Umgebung genutzt, was umfassende Sicherheitsmaßnahmen nach internationalen Standards garantiert. Die regelmäßige Zertifizierung durch unabhängige Stellen stellt sicher, dass sensible Versicherungsdaten und Geschäftsinformationen der Versicherungsmakler nach höchsten Sicherheitsstandards geschützt sind.

Kosten & Preismodell

Modulares Lizenzmodell bildet die Basis des FKS-Preismodells für Versicherungsmakler. Dieses besteht aus einem Basis-Modul des Maklerverwaltungsprogramms und optionalen Erweiterungen für MVP Professional Works, die je nach individuellem Bedarf hinzugebucht werden können. Diese Flexibilität ermöglicht eine bedarfsgerechte Skalierung der Investition für jeden Maklerpool.

User-basierte Preisstruktur mit Staffelpreisen bei größeren Anwenderzahlen kommt für Versicherungsmakler zum Einsatz. Die Preise für die Softwarelösungen von Finance Key Systems bewegen sich typischerweise in einer Spanne zwischen 150-300€ pro User/Monat, abhängig vom Funktionsumfang der Technologieplattform und der Anzahl der Nutzer. Genaue Preise sind auf Anfrage erhältlich und werden individuell für Makler und Maklerpool kalkuliert.

Zusatzkosten können für spezielle Module wie E-Signatur oder bestimmte Vergleichsrechner-Schnittstellen wie Softfair und BiPRO anfallen. Bei der Kalkulation der Gesamtkosten für die FKS Versicherungsmaklersoftware sollten diese berücksichtigt werden, um eine realistische Budgetplanung für die Works-Umgebung zu ermöglichen.

Migration & Umstieg auf FKS

Strukturierter Migrationsprozess in vier Phasen kennzeichnet den Umstieg auf die FKS Versicherungsmaklersoftware. Diese umfassen Analyse, Mapping, Test-Migration und Produktivschaltung im Maklerverwaltungsprogramm. Diese systematische Vorgehensweise minimiert Risiken für Versicherungsmakler und sorgt für einen kontrollierten Übergang bei der Digitalisierung des Maklerbetriebs.

Die Migrationsdauer zur Professional Works Umgebung beträgt typischerweise 3-6 Monate, abhängig von Datenumfang und Komplexität der bestehenden Systemlandschaft beim Versicherungsmakler. Bei kleineren Maklerunternehmen mit überschaubarem Datenbestand kann die Migration zum Deutschen Maklerverbunds unter Umständen auch schneller abgeschlossen werden.

Standardimporte aus gängigen Maklerverwaltungsprogrammen, MVPs und Excel/CSV-Formaten werden bei der FKS Versicherungsmaklersoftware unterstützt. Diese erleichtern die Datenübernahme in die Works-Umgebung erheblich und reduzieren den manuellen Aufwand bei der Migration. Die Qualität der Datenübernahme für Versicherungsmakler hängt jedoch stark von der Konsistenz und Vollständigkeit der Ausgangsdaten ab.

Vorteile und Herausforderungen im Überblick

Nachweisliche Reduktion manueller Abrechnungsaufwände mit Versicherern um bis zu 40% laut Kundenangaben der Versicherungsmakler. Dies führt zu signifikanten Effizienzsteigerungen im MVP Professional Works besonders im arbeitsintensiven Bereich des Provisions- und Courtagemanagements.

Höchster Automatisierungsgrad für Provisions- und Courtageprozesse mit Versicherern im Marktvergleich von Maklerverwaltungsprogrammen. Besonders komplexe Vergütungsmodelle in Maklerpools mit rückwirkenden Anpassungen oder mehrstufigen Strukturen werden in der FKS Versicherungsmaklersoftware präzise abgebildet.

Zukunftssichere technologische Basis durch den API-first-Ansatz der Finance Key Systems Technologieplattform. Dies ermöglicht die flexible Integration neuer Technologien, BiPRO-Standards und Dienste für Versicherungsmakler ohne grundlegende Systemänderungen und schützt die Investition im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbereich langfristig.

Benutzeroberfläche des MVP kann bei Nutzung vieler Module komplex für Makler wirken. Die Fülle an Funktionen und Einstellungsmöglichkeiten im Maklerverwaltungsprogramm erfordert eine gewisse Einarbeitungszeit im Arbeitsablauf und kann für Gelegenheitsnutzer bei der Verwaltung von Versicherungsdaten überfordernd sein.

Hoher initialer Schulungs- und Einrichtungsaufwand ist für Versicherungsmakler zu berücksichtigen. Die umfangreichen Konfigurationsmöglichkeiten der FKS Versicherungsmaklersoftware erfordern eine gründliche Einarbeitung und sorgfältige Anpassung an die spezifischen Unternehmensprozesse im Deutschen Maklerverbund.

Kostenpflichtige Zusatzmodule für BiPRO-Schnittstellen und erweiterte Funktionen können die Total Cost of Ownership (TCO) der Works-Umgebung erhöhen. Bei der Budgetplanung für Maklerpools sollten daher nicht nur die Basiskosten der Softwarelösungen, sondern auch potentiell notwendige Erweiterungen berücksichtigt werden.

Häufig gestellte Fragen zu FKS

Wie lange dauert die Einführung von FKS?

Die Implementierung der FKS Versicherungsmaklersoftware dauert typischerweise zwischen 3 und 6 Monaten. Der genaue Zeitrahmen hängt von verschiedenen Faktoren ab, darunter die Komplexität der bestehenden Datenstrukturen im Maklerpool, der Umfang der zu migrierenden Versicherungsdaten und die gewünschten Anpassungen für den Versicherungsmakler.

Mit den vorkonfigurierten Branchentemplates des MVP Professional Works kann der Prozess beschleunigt werden. Diese Templates bieten voreingestellte Workflows und Strukturen, die speziell auf die Bedürfnisse von Versicherungsmaklern und den Deutschen Maklerverbund zugeschnitten sind. Für kleinere Maklerbüros mit standardisierten Anforderungen kann die Einführung der Finance Key Systems Lösung dadurch auf durchschnittlich 4 Wochen reduziert werden.

Die Implementierung erfolgt in mehreren Phasen, beginnend mit einer detaillierten Analyse der Anforderungen, gefolgt von Datenmigrationsplanung, Systemkonfiguration, Testphase und schließlich dem Go-Live mit begleitender Unterstützung durch Fonds Finanz oder andere wichtige Partner.

Ist ein Parallelbetrieb mit dem Altsystem möglich?

Ja, während der Migrationsphase zur FKS Versicherungsmaklersoftware ist ein Parallelbetrieb mit dem Altsystem nicht nur möglich, sondern wird für Versicherungsmakler sogar empfohlen. Diese Vorgehensweise minimiert Risiken und ermöglicht eine schrittweise Digitalisierung ohne Unterbrechung des Tagesgeschäfts im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbereich.

In der Praxis wird zunächst eine Teilmigration durchgeführt, bei der ausgewählte Versicherungsdaten oder Funktionen auf das Maklerverwaltungsprogramm umgestellt werden. Nachdem diese stabil in der Works-Umgebung laufen und die Mitarbeiter sich mit dem neuen System vertraut gemacht haben, erfolgt schrittweise die vollständige Migration der Maklersoftware.

Für den Parallelbetrieb stellt Finance Key Systems verschiedene Synchronisations- und Importfunktionen zur Verfügung, die eine konsistente Datenhaltung während der Übergangsphase mit beiden Modellen gewährleisten. Die genaue Dauer des Parallelbetriebs sollte im Rahmen der Projektplanung festgelegt werden, überschreitet jedoch selten drei Monate für die meisten Maklerpools.

Wie sicher sind unsere Daten?

Die Sicherheit von Versicherungsdaten hat bei der FKS Versicherungsmaklersoftware höchste Priorität und wird durch mehrere Maßnahmen für Versicherungsmakler gewährleistet. Die Datenhaltung erfolgt DSGVO-konform mit umfassenden technischen und organisatorischen Schutzmaßnahmen auf der Technologieplattform.

Bei der Cloud-Variante von Professional Works werden ISO 27001-zertifizierte Rechenzentren genutzt, die regelmäßigen Sicherheitsaudits unterzogen werden. Die Datenübertragung mit BiPRO-Standards erfolgt verschlüsselt nach aktuellen Standards, und auch die gespeicherten Daten werden durch moderne Verschlüsselungstechnologien geschützt.

Für On-Premise-Installationen bietet Finance Key Systems detaillierte Sicherheitsrichtlinien und Konfigurationsempfehlungen für Maklerpools. Das rollenbasierte Rechtemanagement im MVP ermöglicht eine granulare Steuerung der Zugriffsberechtigungen, und alle Systemaktivitäten werden revisionssicher protokolliert, um Compliance-Anforderungen zu erfüllen und unberechtigte Zugriffe im Deutschen Maklerverbund nachvollziehen zu können.

Wie funktioniert das mit BiPRO, GDV und Co. im Zusammenspiel mit meinen Kundendaten?

Die FKS Versicherungsmaklersoftware unterstützt relevante Branchenstandards wie BiPRO-Normen und GDV-Datensatzformate, was einen standardisierten Datenaustausch zwischen Versicherungsmakler, Versicherern und anderen Marktteilnehmern wie Fonds Finanz ermöglicht. Diese Integration erfolgt nahtlos innerhalb der Professional Works Umgebung.

Die umfassende BiPRO-Unterstützung umfasst wichtige Normen für den Datenaustausch im Deutschen Maklerverbund, darunter Bestandsdaten (wie die Normen 430, 440), Vertragsinformationen und Dokumententransfer zwischen MVP und Versicherern. Dies ermöglicht eine automatisierte Kommunikation in Maklerpools ohne manuelle Zwischenschritte im Arbeitsablauf.

Praktisch bedeutet dies, dass Versicherungsdaten im Maklerverwaltungsprogramm nur einmal erfasst werden müssen und dann über standardisierte Schnittstellen mit verschiedenen Versicherern und Systemen ausgetauscht werden können. Dies reduziert Fehlerquellen durch manuelle Dateneingaben und beschleunigt Prozesse bei der Digitalisierung des Maklerbetriebs erheblich.

Die Integration auf der Technologieplattform ist so gestaltet, dass Datenschutz und Datensicherheit bei Finance Key Systems jederzeit gewährleistet sind. Zugriffsrechte können für jeden Versicherungsmakler granular konfiguriert werden, und der Datenaustausch erfolgt stets verschlüsselt nach aktuellen Sicherheitsstandards in der Works-Umgebung.

Was prüft die FKS?

Im Kontext der Versicherungsmaklersoftware bezieht sich "FKS" auf Finance Key Systems und nicht auf eine Prüfinstanz. Die FKS Versicherungsmaklersoftware selbst führt jedoch verschiedene automatisierte Prüfungen durch, die für Versicherungsmakler und Maklerpools relevant sind.

Zu den wichtigsten Prüffunktionen in der Professional Works Umgebung gehören die automatische Kontrolle von Vertragsfristen und Kündigungsterminen, die Überprüfung von Provisionsabrechnungen mit Versicherern auf Korrektheit und Vollständigkeit sowie die Validierung eingehender Daten bei Importen oder BiPRO-Schnittstellen-Übertragungen im Deutschen Maklerverbund.

Darüber hinaus unterstützt die Finance Key Systems Software bei Compliance-Prüfungen im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbereich, indem sie die vollständige Dokumentation von Beratungsgesprächen und Kundenentscheidungen gemäß regulatorischer Vorgaben sicherstellt. Auch die Überwachung von Wiedervorlagen und Folgeaktivitäten gehört zu den Prüffunktionen des Maklerverwaltungsprogramms.

Diese automatisierten Prüfroutinen im MVP helfen Versicherungsmaklern, Fehler zu vermeiden, Fristen einzuhalten und regulatorische Anforderungen zu erfüllen, was letztlich Haftungsrisiken reduziert und die Qualität der Kundenbetreuung bei der Digitalisierung steigert.