Kundenverwaltung & CRM: Zentrale Kundenkartei mit vollständiger Historienerfassung und Kontaktprotokollierung für alle Kundeninteraktionen in der Versicherungsmaklersoftware.
Angebots- & Vertragsmanagement: Automatisierte Erstellung von Angeboten und Policen mit integrierter E-Signatur-Funktion und Tarifvergleichen zu über 50 Versicherern durch die assfinet Software.
Mandantenfähigkeit: Speziell ausgelegt für Pools und Verbünde mit granularer Berechtigungssteuerung für angeschlossene Makler-Partner.
Prozessautomatisierung: Flexible Workflow-Engine zur vollständigen Abbildung und Automatisierung standardisierter digitaler Maklerprozesse.
Dokumentenmanagement: Revisionssicheres System mit Versionierung, elektronischen Signaturen und automatischer Kategorisierung von Dokumenten, auf die Sie jederzeit zugreifen können.
Compliance-Modul: Integrierte Funktionen für MaVSR, MaRisk und DSGVO-Konformität zur Minimierung regulatorischer Risiken im Versicherungsgeschäft.
Schadenmanagement: Digitale Schadenmeldung, Statusverfolgung und strukturierte Kommunikation mit Versicherern im Schadenfall über die Cloud-Plattform.
Kundenportal: Self-Service-Bereich für Kunden zum eigenständigen Dokumentenabruf, Schadenmeldungen und Tarifwechselanfragen mit Zugriff auf alle relevanten Vertragsdaten.
Mobiler Zugriff: Web-App für den Cloud-Zugriff von unterwegs mit Offline-Datenhaltung und automatischer Synchronisation für die effiziente Arbeit des Versicherungsmaklers.
Analyse & Reporting: Anpassbare Dashboards und Reports für Bestands-, Provisions- und Vertriebskennzahlen, die übersichtlich visualisiert werden.
Schnittstellen: Integration zu Buchhaltungssystemen (DATEV, SAP), CRM-Tools und Vergleichsrechnern mit offenen APIs und BiPRO-Schnittstellen.
Datenim- und export: Batch-Funktionen für den Import und Export von Bestandsdaten in gängigen Formaten (Excel, CSV, XML) zur effizienten Datenverwaltung.
Fristenmanagement: Automatische Benachrichtigungen zu Policen- und Vertragsverlängerungen mit strukturiertem Terminmanagement für die tägliche Arbeit.
Kommunikation: Integrierte E-Mail-Vorlagen und direkte Kommunikationsmöglichkeiten mit Dokumentenarchivierung in der assfinet Maklersoftware.
Modularer Baukasten ohne Programmieraufwand ermöglicht die individuelle Aktivierung und Kombination einzelner Funktionsmodule ohne technische Programmierung. Versicherungsmakler können somit ihre Software präzise an ihre spezifischen Anforderungen anpassen, ohne IT-Spezialisten hinzuziehen zu müssen. Die Plug-&-Play-Architektur des Maklerverwaltungsprogramms sorgt dafür, dass die Lösung flexibel mit den Anforderungen unterschiedlicher Maklerstrukturen mitwachsen kann.
Echtzeit-Anbindung mit Performance-Vorsprung zu mehr als 50 Versicherern ermöglicht Tarifvergleiche in unter 10 Sekunden. Diese schnelle Verarbeitung in der Cloud steigert die Beratungsqualität signifikant und macht Kundengespräche deutlich effizienter. Die tiefe Integration der Versicherer-Schnittstellen reduziert manuelle Eingaben und damit verbundene Fehlerquellen erheblich in der täglichen Arbeit.
Integrierte KI-gestützte Risikoanalyse nutzt maschinelles Lernen auf Portfolio-Ebene, um Risiken zu analysieren und konkrete Prämienoptimierungen vorzuschlagen. Diese digitale Technologie bietet einen Vorsprung gegenüber konventionellen Systemen, da sie Muster in den Daten erkennt und automatisch Optimierungspotenziale identifiziert, die manuell nur schwer erkennbar wären.
Flexible Hybrid-Bereitstellung (Cloud & On-Premise) mit einer 2-Tages-Wechseloption bietet einen nahtlosen Übergang zwischen beiden Betriebsmodellen. Dies ist ideal für sich ändernde IT-Anforderungen oder wachsende Datensicherheitsbedürfnisse der Maklerunternehmen und stellt einen deutlichen Differenzierungsfaktor gegenüber Wettbewerbern dar, die meist nur einen Bereitstellungsweg anbieten.
Einschränkungen sind vor allem in der initialen Komplexität beim Customizing und der notwendigen Datenbereinigung vor der Migration zu sehen. Besonders für sehr kleine Makler ohne IT-Affinität kann der Einstieg in die Versicherungsmaklersoftware eine Herausforderung darstellen. Zudem fehlt auf öffentlich zugänglichen Quellen eine detaillierte Preistransparenz, was die Budgetplanung im Vorfeld erschweren kann.
Mittelständische Maklerbetriebe (5-50 Mitarbeiter) finden in ams.6 die optimale Balance aus Funktionstiefe und Implementierungsaufwand. Die Versicherungsmakler Software eignet sich besonders für wachsende Maklerhäuser mit gemischtem Privat- und Gewerbekundengeschäft, die eine skalierbare Cloud-Lösung benötigen. Die modulare Struktur passt sich dem Wachstum dieser Unternehmen flexibel an.
Pools und Verbünde profitieren besonders von der Mandantenfähigkeit und skalierbaren Architektur der Software. Die zentrale Verwaltung von angeschlossenen Partnern bei gleichzeitiger individueller Prozessgestaltung ist ein zentraler Vorteil des Systems. Die durchdachte Berechtigungsstruktur ermöglicht eine sichere Datentrennung zwischen den einzelnen Makler-Partnern.
Digital orientierte Versicherungsmakler können mit ams.6 durchgängig digitale Prozesse etablieren und die API-Möglichkeiten zur Integration eigener digitaler Touchpoints nutzen. Das Kundenverwaltungsprogramm unterstützt moderne Arbeitsweisen und ermöglicht die Anbindung von Drittanbieter-Lösungen für eine maßgeschneiderte IT-Landschaft.
Gewerbe-/Industriemakler mit Analysebedarf erhalten durch die KI-gestützten Analysetools und Portfolio-Optimierungsfunktionen besondere Vorteile. Komplexe Gewerbe- und Flottenversicherungen lassen sich effizient verwalten und optimieren, was einen direkten Mehrwert für dieses anspruchsvolle Kundensegment darstellt.
Entscheidende Auswahlkriterien:
Versicherer-Anbindungen & Tarifierungstiefe bestimmen maßgeblich die Effizienz des täglichen Geschäfts und beeinflussen direkt die Qualität der Beratung durch den Versicherungsmakler.
Workflow-Flexibilität & Prozessautomatisierung sind entscheidend dafür, wie gut sich individuelle Beratungs- und Betreuungsprozesse abbilden und automatisch digitalisieren lassen.
Compliance-Unterstützung & Rechtssicherheit minimieren durch umfassende regulatorische Absicherung (MaVSR, IDD, DSGVO) Haftungsrisiken und reduzieren administrative Aufwände in der Cloud-basierten Lösung.
Zukunftssicherheit & Technologiebasis garantieren durch die moderne Microservice-Architektur und kontinuierliche Software-Updates den langfristigen Werterhalt der Investition.
Umfassendes Maklerverwaltungsprogramm für den gesamten Arbeitsablauf vom ersten Kundenkontakt bis zur langfristigen Bestandsbetreuung und Schadenregulierung. Das System wurde speziell für die Anforderungen moderner Versicherungsmakler entwickelt und deckt sämtliche Kernprozesse des digitalen Maklergeschäfts ab.
Zentrale Datenstruktur ermöglicht einen einheitlichen Zugriff auf alle relevanten Dokumente und Informationen ohne Medienbrüche oder Systemwechsel. Die Software vereint CRM-Funktionalität, Vertragsverwaltung, Dokumentenmanagement und Prozesssteuerung in einer integrierten Oberfläche, was die Effizienz im täglichen Arbeitsablauf deutlich steigert.
Technologische Grundlage bildet eine moderne Cloud-Architektur mit Microservices, die kontinuierlich weiterentwickelt wird. Die Versicherungsmakler Software kombiniert bewährte Versicherungsprozesse mit innovativen Ansätzen wie KI-basierter Analyse und automatisierter Geschäftsprozessoptimierung, um den steigenden Anforderungen an Effizienz und Compliance gerecht zu werden.
Etablierter Branchenspezialist mit Gründung im Jahr 1999 und heute etwa 100 Mitarbeitern. ASSFINET hat sich als stabiler Anbieter von Software-Lösungen für Versicherungsvermittler etabliert und betreut rund 200 Versicherungsmakler im deutschsprachigen Raum. Die Marktposition des Unternehmens zeigt eine wachsende Präsenz besonders in der D-A-CH-Region.
Entwicklungsphilosophie basiert auf agilen Methoden (Scrum) mit kontinuierlichem Deployment neuer Funktionen und regelmäßigen Software-Updates. Das spezialisierte Makler-Center mit dedizierten Entwicklungsteams sorgt für eine praxisnahe Weiterentwicklung, die eng an den tatsächlichen Bedürfnissen der Versicherungsmakler ausgerichtet ist.
Moderne Technologieplattform auf Basis von Java/Spring im Backend und Angular im Frontend mit einer PostgreSQL-Datenbank als Grundlage. Die Microservices-Architektur und Container-Orchestrierung mittels Kubernetes sorgen für Skalierbarkeit und Flexibilität bei wachsenden Anforderungen an die Versicherungsmaklersoftware.
Flexible Bereitstellungsoptionen umfassen sowohl die Nutzung als SaaS-Cloud-Lösung (aus einem AWS-Rechenzentrum in der EU) als auch eine On-Premise-Installation oder Hybrid-Szenarien. Besonders bemerkenswert ist die Möglichkeit, innerhalb von zwei Tagen zwischen den Bereitstellungsmodellen zu wechseln, was eine hohe Flexibilität bei sich ändernden Anforderungen bietet.
Umfangreiche Integrationsoptionen durch REST/SOAP-APIs, Webhooks und Standard-Adapter für GDV-Versichererdaten. Die offene Architektur ermöglicht die Anbindung von Drittsystemen wie Buchhaltungssoftware, CRM-Lösungen oder spezialisierten Branchentools und trägt zur nahtlosen Integration in bestehende IT-Landschaften bei. Dank der BiPRO-Schnittstellen ist der effiziente Datenaustausch mit Versicherern gewährleistet.
Subscription-basiertes Lizenzmodell mit monatlichen Gebühren pro Benutzer plus optionalen Modulpaketen für die Versicherungsmakler Software. Während die genaue Preisstruktur nicht öffentlich verfügbar ist und individuell angefragt werden muss, liegt die Positionierung im mittleren Preissegment mit einem ausgewogenen Preis-Leistungs-Verhältnis.
Einmalige Implementierungskosten für Einrichtung und Customizing liegen je nach Projektumfang bei etwa 4.000 bis 6.000 Euro. Diese Investition umfasst die individuelle Anpassung an die Maklerstrukturen, die Datenmigration und die initiale Schulung der Mitarbeiter im Umgang mit der Software.
Laufende Betriebskosten (TCO) inklusive Cloud-Hosting, Updates und Support betragen etwa 10-15% der Initialinvestition pro Jahr. Laut Herstellerangaben ist mit einer Amortisation innerhalb von 6-12 Monaten durch Zeit- und Kosteneinsparungen im Angebots- und Vertragsprozess zu rechnen, mit einer potenziellen Reduzierung manueller Schritte um bis zu 40%.
Typische Projektlaufzeit von der Entscheidung bis zum produktiven Einsatz beträgt 2-4 Monate. Dieser Zeitraum variiert abhängig vom Datenvolumen, der Komplexität der bestehenden Systeme und dem gewünschten Anpassungsgrad der Workflows und Prozesse bei der Einführung der neuen Software.
Strukturierter Migrationsprozess beginnt mit einer Daten-Cleansing-Phase zur Bereinigung des Datenbestands, gefolgt von Bulk-Import-Tools und Testmigrationen vor dem finalen Go-Live. Die Qualität der Ausgangsdaten ist dabei ein kritischer Erfolgsfaktor für eine reibungslose Migration in das neue Maklerverwaltungsprogramm.
Ressourcenbedarf für die Umstellung umfasst typischerweise einen Projektleiter auf Maklerseite, 1-2 ASSFINET-Berater sowie IT-Administratoren. Der initiale Einarbeitungsaufwand liegt bei etwa 3-5 Tagen Schulung pro Modul, was durch ein Train-the-Trainer-Konzept, Video-Tutorials und ein aktives User-Forum unterstützt wird. Der mobile Zugriff auf die Software hilft bei der schnellen Einarbeitung während der Umstellungsphase.
Durchgängige Digitalisierung aller Maklerprozesse mit einem hohen Automatisierungsgrad reduziert manuelle Tätigkeiten erheblich und schafft Freiräume für wertschöpfende Beratungsleistungen.
Umfassende Versicherer-Anbindungen ermöglichen schnelle und genaue Tarifvergleiche ohne Medienbrüche, was die Beratungsqualität verbessert und die Abschlussquote steigern kann. Dank der Cloud-Technologie können Versicherungsmakler von überall auf Vertragsdaten zugreifen.
Modulare Flexibilität erlaubt eine präzise Anpassung der Software an die Bedürfnisse des jeweiligen Maklerbetriebs ohne Overengineering oder überflüssige Funktionen.
Hohe Compliance-Sicherheit durch spezialisierte Module für die regulatorischen Anforderungen des deutschen Versicherungsmarktes minimiert rechtliche Risiken für Versicherungsmakler.
Zukunftssicheres Technologiekonzept mit moderner Cloud-Architektur und kontinuierlichen Software-Updates schützt die getätigte Investition langfristig.
Initiale Komplexität beim Customizing und der Integration in bestehende Systeme erfordert eine sorgfältige Planung und ausreichende Ressourcenzuweisung.
Einarbeitungsaufwand für die vollständige Nutzung aller Funktionen des Maklerverwaltungsprogramms ist nicht zu unterschätzen und erfordert strukturierte Schulungsmaßnahmen.
Datenbereinigung vor Migration kann je nach Qualität der Bestandsdaten einen erheblichen Aufwand bedeuten, der in der Projektplanung berücksichtigt werden muss.
Performance bei umfangreichen Reports kann in Stoßzeiten oder bei sehr großen Datenbeständen gelegentlich beeinträchtigt sein, wobei die Erfahrungen hier unterschiedlich ausfallen.
Fehlende Preistransparenz erschwert den direkten Vergleich mit alternativen Software-Lösungen und die präzise Budgetplanung im Vorfeld.
Für die grundlegende Implementierung und den Betrieb von assfinet – ams.6 Versicherungsmaklersoftware ist keine dedizierte IT-Abteilung erforderlich. Bei der Cloud-Variante übernimmt ASSFINET den technischen Betrieb vollständig, wodurch der interne IT-Aufwand minimiert wird.
Für die On-Premise-Installation sind grundlegende IT-Kenntnisse oder ein externer IT-Dienstleister empfehlenswert. Während der Implementierungsphase stellt ASSFINET Berater zur Verfügung, die den Einrichtungsprozess begleiten. Komplexere Anpassungen oder individuelle Integrationen mit Drittsystemen können jedoch IT-Expertise erfordern, die bei Bedarf auch über externe Dienstleister abgedeckt werden kann. Dank der cloud-basierten Lösung können auch kleinere Maklerbüros ohne eigene IT-Abteilung die Software effizient nutzen.
Die integrierte Provisionsabrechnung ist einer der zentralen Vorteile moderner Maklerverwaltungsprogramme wie assfinet – ams.6. Die Software bietet ein umfassendes Modul zur Verwaltung und Abrechnung von Provisionsansprüchen, das verschiedene Provisionsarten (Abschluss-, Bestands-, Dynamik-Provisionen) automatisch erfasst und berechnet.
Besonders wertvoll ist die Möglichkeit, Courtagen direkt aus den Bestandsdaten zu ermitteln, Zahlungseingänge automatisch zuzuordnen und Differenzen zu identifizieren. Die Integration mit Buchhaltungssystemen wie DATEV ermöglicht eine revisionssichere Dokumentation. Für Versicherungsmakler mit komplexen Vergütungsstrukturen oder Pools mit gestaffelten Provisions-Weiterleitungen bietet das System anpassbare Abrechnungsmodelle, die den administrativen Aufwand erheblich reduzieren. Die effizienten Provisionsabrechnungen unterstützen den Makler in seiner täglichen Arbeit und verbessern die Liquiditätsplanung.
Assfinet – ams.6 zeichnet sich durch seine breite Anwendbarkeit im Versicherungsmaklergeschäft aus, mit besonderen Stärken in mehreren Schlüsselbereichen. Im Privatkundengeschäft bietet die Versicherungsmaklersoftware effiziente Vergleichs- und Antragsprozesse mit direkter Anbindung an zahlreiche Versicherer für schnelle Abschlüsse und einfache Bestandsführung.
Besonders hervorzuheben ist die Spezialisierung im Gewerbe- und Industriegeschäft, wo komplexe Risiken und Vertragsstrukturen durch die analytischen Fähigkeiten und die KI-gestützte Risikoanalyse optimal verwaltet werden können. Die Software unterstützt zudem effizient das Gruppengeschäft mit strukturierter Verwaltung von Rahmenverträgen und zugehörigen Einzelpolicen. Für Pools und Verbünde bietet die Mandantenfähigkeit spezifische Vorteile bei der zentralen Verwaltung mit dezentraler Nutzung. Dank der Cloud-Technologie können alle diese Einsatzgebiete auch mobil und standortunabhängig abgedeckt werden.
ASSFINET bietet verschiedene Möglichkeiten, die ams.6 Versicherungsmaklersoftware vor einer Kaufentscheidung kennenzulernen. Interessenten können eine persönliche Demo-Version anfordern, die auf ihre spezifischen Anforderungen zugeschnitten ist. Diese Testversion ermöglicht es, die Benutzeroberfläche und die wichtigsten Funktionen mit einer begrenzten Datenmenge zu erkunden.
Für eine tiefergehende Evaluation bietet ASSFINET in der Regel auch zeitlich begrenzte Testzugänge zur Cloud-Plattform an, bei denen potenzielle Kunden die Software im eigenen Arbeitsumfeld mit einer kleinen Auswahl ihrer Daten testen können. Zusätzlich werden regelmäßig Webinare und Workshop-Termine angeboten, bei denen die Software live vorgeführt wird und spezifische Fragen direkt beantwortet werden können. Für eine aussagekräftige Testphase empfiehlt sich die Kontaktaufnahme mit ASSFINET, um den optimalen Testumfang entsprechend der individuellen Anforderungen zu definieren.
Assfinet – ams.6 ist als moderne browserbasierte Anwendung konzipiert und daher grundsätzlich plattformunabhängig nutzbar. Die Software funktioniert auf macOS-Geräten mit gängigen Browsern wie Safari, Chrome oder Firefox ohne Einschränkungen. Für den mobilen Zugriff steht eine responsive Web-App zur Verfügung, die auf iPads und iPhones genutzt werden kann.
Bei der Cloud-Variante erfolgt der Zugriff vollständig über den Browser, sodass keine lokale Installation erforderlich ist. Bei der On-Premise-Lösung muss der Server auf Windows- oder Linux-Systemen betrieben werden, während der Zugriff weiterhin über beliebige Endgeräte inklusive Apple-Hardware erfolgen kann. Zu beachten ist, dass einige periphere Funktionen wie direkte Office-Integration je nach verwendetem Ökosystem unterschiedlich umfangreich sein können, wobei die Kernfunktionen des Maklerverwaltungsprogramms jedoch plattformübergreifend identisch zur Verfügung stehen. Dank der Cloud-Technologie können Versicherungsmakler auch mit Apple-Geräten von unterwegs effizient auf das System zugreifen.
Für einen effizienten Arbeitsablauf als Versicherungsmakler sind mehrere zentrale Schnittstellen im assfinet – ams.6 System besonders relevant. Die BiPRO-Schnittstellen bilden das Herzstück für den Datenaustausch mit Versicherungsgesellschaften und ermöglichen den automatisierten Transfer von Antrags-, Vertrags- und Schadendaten.
Essentiell ist auch die Anbindung an Vergleichsrechner für verschiedene Sparten, die in ams.6 integriert werden können, um nahtlose Tarifvergleiche und Angebotskalkulationen durchzuführen. Für die Finanzbuchhaltung sind DATEV- oder vergleichbare Schnittstellen wichtig, um Provisionsabrechnungen und Geschäftsvorgänge korrekt zu verbuchen.
E-Mail- und Kalenderschnittstellen (z.B. zu Microsoft Outlook oder Google Workspace) unterstützen die tägliche Kommunikation und Terminverwaltung, während Dokumentenschnittstellen die Integration mit DMS-Systemen oder Cloud-Speichern ermöglichen. Bei individuellen Anforderungen bietet die offene API von ams.6 die Möglichkeit, weitere branchenspezifische oder unternehmenseigene Anwendungen anzubinden. Die Cloud-basierte Lösung von assfinet gewährleistet, dass alle diese Schnittstellen auch mobil und von verschiedenen Endgeräten aus optimal genutzt werden können.