Kundenmanagement & CRM: Zentrale Stammdatenverwaltung mit Dublettenprüfung und vollständiger Historisierung aller Kundeninteraktionen und Kontakte.
Vertrags- & Policenverwaltung: Umfassende Übersicht aller Kundenverträge mit automatischen Ablauf- und Storno-Alerts sowie intelligentes Fristensystem für Kündigungstermine.
Dokumentenmanagement: Digitale Aktenführung mit Volltextsuche, Versionsverwaltung und rechtssicherer GoBD-konformer Archivierung aller kundenbezogenen Dokumente für den Versicherungsmakler.
Provisionsmanagement: Automatische Berechnung nach versichererspezifischen Regeln mit transparenten Abrechnungsläufen und nachvollziehbarer Historisierung aller Courtage-Vorgänge.
BiPRO-Integration: Umfassende Implementierung relevanter BiPRO-Normen (430, 450, etc.) für automatisierten Datenaustausch mit Gesellschaften und digitale Kommunikation im Versicherungsbereich.
Prozessautomatisierung: No-Code-Workflow-Designer für individuelle Geschäftsprozesse ohne Programmierkenntnisse mit vordefinierten Vorlagen für typische Maklerabläufe.
GDV-Schnittstelle: Standardisierter Import von Versichererdaten im GDV-Format für effiziente Datenübernahme und konsistente Bestandsführung in der aB-Agenta Datenbank.
Terminerinnerung: Automatische Benachrichtigungen für Kundentermine, Vertragsprüfungen und wichtige Follow-ups zur Sicherstellung lückenloser Betreuung.
Schnittstellen zu Vergleichsrechnern: Integration gängiger Tarifierungstools wie Softfair, NAFI und Mr-Money Sachvergleichsrechner für nahtlose Angebotserstellung und Tarifvergleiche.
Rechtssichere Beratungsdokumentation: IDD-konforme Erfassung und Archivierung von Beratungsgesprächen, Bedarfsanalysen und Empfehlungen in strukturierten Dokumenten.
Reporting & Auswertungen: Standard-Berichte zu Umsätzen, Abschlussquoten und Storni mit flexiblen Exportmöglichkeiten für tiefergehende Analysen.
Web-Client & Mobilzugriff: Browserbasierter Zugriff für standortunabhängiges Arbeiten, optimiert für verschiedene Endgeräte im Office oder unterwegs.
Vollständige BiPRO-Integration ist eines der Kernmerkmale des Maklerverwaltungsprogramms aB-Agenta. Die Software bietet eine der umfassendsten BiPRO-Implementierungen am Markt und unterstützt sämtliche relevanten BiPRO-Normen (430, 450 etc.). Dadurch werden Vertragsdaten, Schäden und Dokumente vollautomatisch mit Versicherern ausgetauscht – ein entscheidender Zeitvorteil im Makleralltag, der den manuellen Datenaustausch minimiert und die tägliche Arbeit deutlich effizienter gestaltet.
No-Code-Workflow-Engine ermöglicht Fachanwendern ohne IT-Kenntnisse, eigene Geschäftsprozesse zu modellieren und anzupassen. Anders als bei vielen Wettbewerbern, die Skripting oder teure Customizing-Projekte erfordern, können Versicherungsmakler ihre Arbeitsprozesse selbständig digitalisieren und automatisieren. Anwender berichten von bis zu 40% Zeitersparnis bei wiederkehrenden Abläufen durch diese selbst-konfigurierbare Workflow-Gestaltung im Makler-Office, die ohne den Einsatz externer Programmierer realisiert werden kann.
Moderne Microservice-Architektur bildet die technologische Basis der artBase Software. Diese fortschrittliche Struktur ermöglicht schnellere Entwicklungszyklen, flexiblere Skalierung und bessere Anpassungsfähigkeit an neue Marktanforderungen im Vergleich zu monolithischen Altsystemen. Der Vorteil für Makler liegt in der zukunftssicheren Technologie, die regelmäßige Updates ohne komplexe Systemumstellungen ermöglicht und schneller auf sich ändernde regulatorische Anforderungen reagieren kann.
Einschränkungen: Die Software bietet keine vollwertige Offline-Mobile-App, was den Zugriff ohne Internetverbindung limitiert. Im Vergleich zu Spezialisten hat aB-Agenta eingeschränkte BI-/Analysefunktionen, und komplexere Auswertungen erfordern oft Export in Drittanwendungen. Die vollständige Nutzung der BiPRO-Vorteile hängt zudem von der Implementierung bei den jeweiligen Versicherungsgesellschaften ab – nicht alle Gesellschaften unterstützen alle BiPRO-Normen im gleichen Umfang.
Einzelmakler & Kleinstbetriebe (1-5 MA) profitieren besonders von der einfachen Einführung, den überschaubaren Kosten und dennoch leistungsstarken Automatisierungsfunktionen. Der modulare Aufbau erlaubt einen bedarfsgerechten Start ohne unnötige Komplexität und ermöglicht die schrittweise Erweiterung mit wachsenden Anforderungen. Besonders die selbst konfigurierbaren Workflows erleichtern kleinen Teams die Digitalisierung ohne IT-Spezialisten oder teure externe Berater.
Mittelständische Maklerbüros (6-50 MA) können die Stärken der flexiblen Workflow-Gestaltung und Prozessautomatisierung optimal nutzen. Die skalierbare Architektur wächst problemlos mit dem Unternehmen mit, ohne bei steigender Nutzerzahl an Performance zu verlieren. Für diese Zielgruppe ist besonders die Kombination aus strukturiertem Kundendatenmanagement, einheitlichen Prozessen über Abteilungsgrenzen hinweg und der tiefgehenden BiPRO-Integration wertvoll, um Effizienzgewinne zu realisieren.
Maklerpools & Verbünde finden in der mandantenfähigen Struktur und offenen API eine solide Basis für die zentrale Koordination bei gleichzeitiger Abgrenzung der einzelnen Teilnehmer. Die tiefe BiPRO-Integration unterstützt die effiziente Zusammenarbeit mit zahlreichen Versicherern und vermeidet redundante Datenerfassung. Die Möglichkeit, standardisierte Prozesse für alle angeschlossenen Makler zu definieren und trotzdem individuelle Anpassungen zu erlauben, macht die Software für dieses Segment besonders interessant.
Entscheidende Auswahlkriterien:
aB-Agenta ist ein umfassendes Maklerverwaltungsprogramm für Versicherungsmakler, das speziell für die Anforderungen von Versicherungsmaklern in Deutschland, Österreich und der Schweiz entwickelt wurde. Der Grundcharakter der Software zeichnet sich durch eine ausgewogene Kombination aus fachlicher Tiefe und benutzerfreundlicher Oberfläche aus. Die Anwendung deckt den gesamten Makleralltag ab – vom ersten Kundenkontakt über Beratung und Abschluss bis hin zur Bestandspflege und Schadenabwicklung.
Im Vergleich zu Wettbewerbern wie ams.5 (Assfinet) oder SALIA (Aixigo) positioniert sich aB-Agenta durch eine höhere Agilität und modernere Architektur bei gleichzeitig tiefem Branchenfokus. Anders als Spezialanwendungen für einzelne Bereiche (wie reine Vergleichsrechner) bietet die Software eine zentrale Plattform für alle relevanten Maklerprozesse. Die primäre Ausrichtung liegt auf der effizienten Verwaltung von Kunden, Verträgen und Dokumenten mit besonderem Fokus auf Workflow-Automation und BiPRO-Integration.
Der modulare Aufbau ermöglicht eine passgenaue Zusammenstellung der benötigten Funktionen ohne Zahlung für ungenutzte Bereiche. Dadurch eignet sich die Versicherungsmaklersoftware sowohl für Einsteiger, die mit einem schlanken System beginnen möchten, als auch für etablierte Maklerbüros mit komplexeren Anforderungen an Prozessautomatisierung und Integration mit Drittsystemen.
Die artBase! Software GmbH ist seit über 20 Jahren am Markt präsent (gegründet 2001) und hat sich mit rund 60 Mitarbeitern als etablierter Spezialist für Versicherungsmaklersoftware im deutschsprachigen Raum positioniert. Der Unternehmenssitz befindet sich in Leipzig, von wo aus der Anbieter seinen Entwicklungs- und Support-Betrieb koordiniert.
Der Entwicklungsansatz des Unternehmens folgt agilen Prinzipien mit regelmäßigen Quartals-Releases und einem Co-Innovation-Programm mit Schlüsselkunden. Diese kontinuierliche Weiterentwicklung in relativ kurzen Zyklen ermöglicht eine schnelle Anpassung an Marktveränderungen und regulatorische Anforderungen. Als deutscher Anbieter liegt der Fokus auf den spezifischen Anforderungen des heimischen Marktes mit besonderer Betonung auf Datenschutz und Compliance-Themen.
aB-Agenta basiert auf einer Multi-Tier-Architektur auf Basis von .NET mit zunehmender Ausrichtung auf Microservices für bessere Skalierbarkeit und Wartbarkeit der Software. Diese moderne technologische Basis unterscheidet die Software von älteren, monolithischen Systemen und ermöglicht eine flexiblere Anpassung an unterschiedliche Einsatzszenarien. Der Zugriff erfolgt bei der Cloud-Variante browserbasiert, während die On-Premise-Version mit klassischen Windows-Clients im Office-Umfeld arbeitet.
Die Integration mit Drittsystemen wird durch eine offene REST-API ermöglicht, die die Anbindung von Vergleichsrechnern, Buchhaltungssoftware oder eigenentwickelten Spezialanwendungen unterstützt. Neben dieser technischen Schnittstelle bietet das Maklerverwaltungsprogramm aB-Agenta standardmäßig Integrationen mit wichtigen Branchenlösungen wie GDV-Datensätzen, eVB-Systemen und diversen Vergleichsrechnern (Softfair, NAFI, Mr-Money). Die BiPRO-Unterstützung umfasst verschiedene Normen für den digitalen Datenaustausch mit Versicherern und ermöglicht effizientes Dokumentenmanagement.
Für den Betrieb stehen zwei Hauptvarianten zur Verfügung: ein SaaS-Modell (Cloud) mit Hosting in deutschen Rechenzentren oder ein On-Premise-Betrieb auf Windows-Server mit SQL-Server-Datenbank. Beide Varianten bieten ihre spezifischen Vor- und Nachteile hinsichtlich Wartungsaufwand, Zugänglichkeit und Investitionsstruktur, wobei der Trend klar in Richtung Cloud-Nutzung geht.
aB-Agenta bietet verschiedene Preismodelle, angepasst an unterschiedliche Unternehmensgrößen und Nutzungsszenarien. Das SaaS-Modell basiert auf monatlichen Kosten pro Benutzer, die typischerweise zwischen 60-90€ je nach gewählten Modulen liegen. Größere Installationen können von Mengenrabatten profitieren, die den Preis pro Nutzer senken. Bei dieser Variante sind Hosting, regelmäßige Updates und grundlegende Support-Leistungen in der Regel inkludiert.
Das On-Premise-Modell setzt auf eine Einmallizenz plus jährliche Wartungsgebühren (ca. 20% der Lizenzkosten). Diese Variante erfordert eine höhere Anfangsinvestition, kann sich aber bei längerfristiger Nutzung und speziellen Infrastrukturanforderungen rechnen. Die benötigte Server-Hardware und Betriebssystemlizenzen müssen separat kalkuliert werden und erhöhen die Gesamtkosten.
Bei beiden Modellen ist zu beachten, dass die tatsächlichen Gesamtkosten (TCO) von weiteren Faktoren beeinflusst werden: Implementierungsaufwand, Datenmigration aus Altsystemen, Schulungen für Mitarbeiter und gegebenenfalls Anpassungen für Spezialanforderungen. Der modulare Aufbau des Maklerverwaltungsprogramms ermöglicht eine bedarfsgerechte Zusammenstellung ohne Zahlung für ungenutzte Funktionen, was besonders für kleinere Betriebe mit spezifischem Funktionsbedarf vorteilhaft ist.
Der Migrationsprozess zu aB-Agenta folgt einem strukturierten Vier-Phasen-Modell: Anforderungsworkshop → Datenmodell-Mapping → Systemkonfiguration → Go-Live. Die Komplexität und Dauer dieses Prozesses variiert je nach Unternehmensgröße und Ausgangssituation. Einzelmakler mit überschaubaren Datenbeständen können oft innerhalb von 2-6 Wochen starten, während mittlere Büros mit umfangreicher Datenmigration typischerweise 3-9 Monate für eine vollständige Umstellung benötigen.
Ein kritischer Erfolgsfaktor ist die Qualität der Daten im Altsystem. Dublettenbereinigung und Datenvalidierung sind häufig notwendige Vorarbeiten, um einen sauberen Start mit dem neuen System zu gewährleisten. aB-Agenta bietet standardisierte Importfunktionen für gängige Formate (Excel, CSV) sowie spezialisierte Migrationstools für bekannte Maklerverwaltungsprogramme, die den Prozess vereinfachen können.
Für einen reibungslosen Übergang empfiehlt sich ein Change-Management-Konzept mit Key-Usern, die als Multiplikatoren im Unternehmen fungieren. Rollenspezifische Schulungen und eine anfängliche Hypercare-Phase nach dem Go-Live unterstützen die Nutzerakzeptanz. Der Anbieter bietet verschiedene Schulungsformate an, von Online-Trainings bis hin zu Vor-Ort-Workshops, die auf die jeweiligen Anwendungsszenarien von Versicherungsmaklern und Finanzdienstleistern zugeschnitten werden können.
Hoher Automatisierungsgrad durch die umfassende BiPRO-Integration reduziert manuelle Dateneingaben erheblich und vermeidet Fehlerquellen. Der automatisierte Austausch von Vertragsdaten, Dokumenten und Geschäftsvorfällen mit Versicherern spart wertvolle Zeit im Tagesgeschäft.
Selbst-konfigurierbare Workflows ermöglichen die Anpassung an spezifische Geschäftsprozesse ohne IT-Abteilung oder externe Programmierer. Makler können ihre Arbeitsprozesse individuell digitalisieren und schrittweise optimieren, was besonders bei wachsenden Unternehmen Flexibilität bietet.
Moderne technische Architektur sichert die Zukunftsfähigkeit der Investition durch bessere Anpassungsfähigkeit an neue Anforderungen. Die Microservice-Struktur und regelmäßige Quartals-Updates halten die Software aktuell und ermöglichen schrittweise Funktionserweiterungen.
Deutschsprachiger Direktsupport vom Hersteller gewährleistet kompetente Hilfestellung bei fachlichen und technischen Fragen ohne Sprachbarrieren oder Zeitzonendifferenzen.
BiPRO-Abhängigkeit schränkt den vollen Nutzen auf BiPRO-fähige Versicherer ein. Der Automatisierungsgrad variiert je nach Implementierungsstand der einzelnen Gesellschaften, was zu uneinheitlichen Prozessen führen kann.
Eingeschränkte Analysefunktionen erfordern für tiefere Auswertungen teilweise den Export in Dritttools wie Excel oder spezialisierte BI-Software. Die Standard-Reporting-Funktionen decken zwar Basisbedürfnisse ab, stoßen aber bei komplexeren Fragestellungen an Grenzen.
Fehlende Offline-Funktionalität bei mobiler Nutzung kann in Regionen mit instabiler Internetverbindung problematisch sein. Der browserbasierte Zugriff erfordert eine stabile Onlineverbindung für produktives Arbeiten.
Höhere TCO als die reinen Lizenzkosten durch Implementierung, Datenmigration und Change Management. Besonders die initiale Einrichtungsphase kann zusätzliche Ressourcen binden, die in der Budgetplanung berücksichtigt werden müssen.
Die Implementierungsdauer hängt stark von der Unternehmensgröße und dem Umfang der zu migrierenden Daten ab. Einzelmakler können bei überschaubarem Datenbestand bereits nach 2-6 Wochen produktiv mit der Software arbeiten. Mittlere Maklerbüros mit umfangreicher Datenmigration aus Altsystemen benötigen typischerweise 3-9 Monate für eine vollständige Umstellung.
Der Prozess umfasst mehrere Phasen: Anforderungsanalyse, Systemkonfiguration, Datenmigration, Schulung und Go-Live. Ein kritischer Erfolgsfaktor ist die Qualität der vorhandenen Daten – je besser die Datenqualität im Altsystem, desto reibungsloser verläuft die Migration. Viele Anwender wählen einen schrittweisen Umstieg, bei dem zunächst Kernfunktionen implementiert und später weitere Module hinzugefügt werden.
aB-Agenta unterstützt umfassend die Einhaltung relevanter regulatorischer Vorgaben für Versicherungsmakler. Die Software bietet IDD-konforme Beratungsdokumentation mit strukturierten Vorlagen für Bedarfsanalysen und Empfehlungen. DSGVO-Compliance wird durch entsprechende Funktionen zur Auskunft, Löschung und Datenportabilität sichergestellt.
Für steuerliche und buchhalterische Anforderungen ermöglicht die GoBD-gerechte Dokumentenablage eine revisionssichere Archivierung aller relevanten Unterlagen. Die Nachvollziehbarkeit von Beratungsprozessen und Entscheidungen wird durch Historisierung sämtlicher Aktivitäten gewährleistet. Diese regulatorischen Funktionen lassen sich über die Workflow-Engine an spezifische Compliance-Anforderungen des jeweiligen Maklerbetriebs anpassen.
Für die Nutzung von aB-Agenta über einen Terminalserver-Zugang ist eine DSL-Light-Verbindung mit mindestens 16 Mbit/s im Download grundsätzlich ausreichend. Wichtiger als die reine Bandbreite ist jedoch eine stabile Verbindung mit geringer Latenz unter 50ms, um ein flüssiges Arbeiten mit dem Maklerverwaltungsprogramm zu gewährleisten.
Bei mehreren gleichzeitigen Nutzern sollte die Bandbreite entsprechend höher sein. Für optimale Performance empfiehlt der Anbieter einen Business-Internetanschluss mit garantierter Bandbreite und Priorisierung von Terminal-Verbindungen. In Regionen mit instabiler Internetversorgung kann die On-Premise-Variante von aB-Agenta vorteilhafter sein, da sie nach der initialen Einrichtung auch ohne permanente Hochgeschwindigkeitsverbindung funktioniert.
Ja, das Drucken auf lokale Drucker vom Terminalserver aus ist bei aB-Agenta standardmäßig möglich. Die Terminalserver-Technologie unterstützt die Weiterleitung lokaler Druckerressourcen, sodass Dokumente direkt auf dem an Ihren lokalen PC angeschlossenen Drucker ausgegeben werden können.
Die Einrichtung erfolgt in der Regel automatisch beim Verbindungsaufbau zum Terminalserver. Sollten spezielle Druckertreiber benötigt werden, können diese auf dem Terminalserver installiert werden. Bei komplexeren Druckkonfigurationen oder speziellen Multifunktionsgeräten im Office empfiehlt es sich, vor der Implementierung die Kompatibilität mit dem Support zu klären, um einen reibungslosen Druckworkflow sicherzustellen.
Die Mr-Money PDF///BOX ist eine ergänzende Lösung, die sich nahtlos in aB-Agenta integrieren lässt und die Verarbeitung von PDF-Dokumenten automatisiert. Sie ermöglicht das automatische Erkennen, Klassifizieren und Zuordnen eingehender PDF-Dokumente zu den entsprechenden Kunden und Verträgen in der Versicherungsmaklersoftware.
Hauptfunktionen umfassen die intelligente Texterkennung (OCR) mit Extraktion relevanter Informationen wie Vertragsnummern oder Kundendaten, die automatische Zuordnung zu Vorgängen, Verträgen und Kunden sowie die regelbasierte Weiterverarbeitung durch Workflow-Prozesse. Für aB-Agenta-Anwender bietet die PDF///BOX erhebliche Effizienzgewinne bei der Dokumentenverarbeitung und reduziert manuelle Sortier- und Zuordnungsarbeiten deutlich. Sonderkonditionen für aB-Agenta-Nutzer sind über Rahmenvereinbarungen verfügbar.
Ältere Versionen von aB-Agenta werden vom Hersteller typischerweise noch für einen begrenzten Zeitraum unterstützt, jedoch sollte ein Upgrade auf die aktuelle Version in Betracht gezogen werden. Neuere Versionen bieten verbesserte Sicherheitsmerkmale, aktualisierte BiPRO-Implementierungen und Compliance mit neuen regulatorischen Anforderungen.
Der Updateprozess wird vom Anbieter begleitet und umfasst in der Regel eine Datenbankaktualisierung sowie gegebenenfalls Anpassungen an individuellen Konfigurationen. Die Kosten für Updates sind bei SaaS-Verträgen üblicherweise inkludiert, während On-Premise-Installationen Updates im Rahmen der Wartungsverträge erhalten. Bei sehr alten Versionen kann ein direktes Update nicht möglich sein und eine mehrstufige Migration erforderlich werden.