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ChatGPT & Claude für Versicherungsmakler: KI die wirklich hilft

E-Mail von Frau Schmidt um 17:30 Uhr: "Muss ich mein altes Vorsorgepaket kündigen?"

E-Mail von Frau Schmidt: "Ich habe eine neue Lebensversicherung online abgeschlossen. Muss ich mein altes Vorsorgepaket jetzt kündigen? Was ist dann mit der Riester-Rente...?" Sie sehen die E-Mail um 17:30 Uhr. Sie wissen, die Antwort erfordert sorgfältige Formulierung, juristisch korrekt und gleichzeitig verständlich für den Laien. Ein zu 'einfaches' Ja/Nein wäre fahrlässig, eine zu komplizierte Antwort verunsichert den Kunden. Sie formulieren, googeln nach Präzedenzfällen, ändern Formulierungen. 15 Minuten für 3 Absätze, um Unsicherheit und Haftungsrisiken zu vermeiden.

Das Problem ist nicht die Zeit. Das Problem ist: Juristische Korrektheit mit verständlicher Sprache zu verbinden, ohne Haftungsrisiken einzugehen – das kostet mentale Energie und erzeugt Qualitätsängste.

Das können ChatGPT und Claude ändern - wenn Sie wissen wie.

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ChatGPT kennen Sie - Claude sollten Sie kennenlernen

Beide Tools funktionieren für die folgenden Prompts. Aber es gibt Unterschiede, die für professionelle Nutzung wichtig sind.

Der praktische Unterschied

Stellen Sie sich vor, Sie geben diesen Prompt ein: "Schreib eine Antwort an den Kunden wegen der Kündigungsfrist"

ChatGPT-Verhalten: Liefert SOFORT eine Antwort - egal ob der Prompt vage ist. Ergebnis: Oft generisch. "Sehr geehrter Herr XY, vielen Dank für Ihre Anfrage..." Wenn Sie vergessen wichtige Details zu nennen, merken Sie es erst beim Lesen.

Claude-Verhalten: Fragt nach oder macht kluge Annahmen. "Welche Art Versicherung? Ordentliche oder außerordentliche Kündigung? Soll ich auf Fristen hinweisen?" Ergebnis: Passt besser, weil es mitdenkt.

Wann welches Tool?

ChatGPT passt wenn:

Sie gelegentlich KI nutzen (1-2x pro Woche)
Sie präzise Prompts schreiben können
Sie jeden Text ohnehin nochmal komplett umschreiben → Kostenlos, bekannt, funktioniert

Claude passt wenn:

Sie KI täglich nutzen wollen (5+ Prompts/Tag)
Sie auch mal vage Anweisungen geben
Sie wollen dass der erste Entwurf schon nah am Ziel ist → Besseres Deutsch, versteht Kontext, integriert mit Excel/Word

Für Versicherungsmakler empfehlen wir Claude - weil Ihre Kommunikation professionell klingen muss, nicht "von KI generiert".

Aber: Probieren Sie beide. Die Prompts funktionieren in beiden Tools.

💡 Noch unsicher welches Tool für Sie passt? → Kostenfreie 30-Min KI-Analyse buchen - Wir zeigen Ihnen ChatGPT vs. Claude mit Ihren konkreten Aufgaben.

	ChatGPT	Claude
Versteht Ihre Anfrage	Wortwörtlich – macht was Sie sagen	Intent-basiert – macht was Sie meinen
Bei vagen Prompts	Antwortet selbstbewusst (auch wenn es rät)	Zeigt Unsicherheit oder fragt nach
Textqualität Deutsch	Grammatikalisch korrekt, klingt übersetzt	Klingt wie ein Muttersprachler
Wenn etwas unklar ist	Füllt Lücken mit Annahmen (die oft falsch sind)	Benennt die Lücke oder trifft kluge Annahmen
Wenn Sie nachbessern	Ändert oft zu viel auf einmal	Passt gezielt an, lässt den Rest intakt
Beispiel: "Mach den Text kürzer"	Schreibt komplett neu (neue Formulierungen)	Streicht Sätze, behält Ihre Wortwahl
Bei Unsicherheit	Klingt überzeugend (auch wenn's falsch ist)	Gibt zu wenn etwas unklar ist
Passt zu Ihrer Arbeitsweise wenn	Sie wissen genau was Sie wollen	Sie entwickeln die Lösung im Gespräch

Prompt 1: Komplexe Versicherungsfragen einfach erklären

Das Problem:

Kunden stellen oft sehr spezifische Fragen zu Juristischem oder komplexen Vertragsdetails. Es ist frustrierend, wenn man die komplexe Materie selbst gut beherrscht, aber dann stundenlang überlegt, wie man sie laienverständlich und ohne Missverständnisse erklärt.

Falsche Erklärung kann zu falschen Entscheidungen des Kunden führen, im schlimmsten Fall zu Regressansprüchen. Juristischer Jargon ist unverständlich. Zu simple Erklärungen sind nicht präzise genug.

Beispiel-Situation: Kunde fragt nach den genauen Unterschieden zwischen Haftpflicht- und Hausratversicherung im Schadensfall nach einem Wasserschaden.

Der Prompt (kopieren Sie ihn 1:1):

Ich bin Versicherungsmakler. Ein Kunde hat diese Frage gestellt:

[KUNDENFRAGE HIER EINFÜGEN]

Schreibe eine verständliche Erklärung die:
1. Die juristische Situation korrekt darstellt
2. In einfachen Worten erklärt (keine Fachbegriffe ohne Erklärung)
3. Ein konkretes Beispiel nennt das die Situation verdeutlicht
4. Ton: Sachlich-beratend wie ein erfahrener Makler (nicht belehrend, nicht zu vereinfachend)

Wichtig: Keine Formulierungen wie "im Grunde genommen" oder "eigentlich".
Wenn rechtliche Details unklar sind: Schreibe "Für Ihre konkrete Situation empfehle ich, dass wir gemeinsam auf Ihre Police schauen"

Warum dieser Prompt funktioniert:

"Ich bin Versicherungsmakler" → KI weiß dass juristische Präzision wichtig ist
Nummerierte Struktur → KI weiß: Korrektheit UND Verständlichkeit müssen zusammenkommen
"keine Fachbegriffe ohne Erklärung" → Verhindert Juristensprache
"Wenn rechtliche Details unklar" → Gibt Fallback statt falsche Gewissheit

Häufiger Fehler: Vager Prompt wie "Erklär das einfach" → KI vereinfacht so stark, dass juristische Präzision verloren geht.

Der Nutzen: Sie bekommen einen Entwurf der:

✅ Juristisch korrekt ist (weil KI den Kontext kennt)
✅ Verständlich formuliert ist (ohne Fachsprache)
✅ Ein Beispiel liefert (macht es greifbar)
✅ Sie nur noch auf Ihren konkreten Kunden anpassen müssen

Nicht "spart 10 Minuten" - sondern: Keine Grübelei mehr zwischen Juristensprache und Kundenverständnis.

💡 Im Advanced-Kurs: Wir erstellen 5-8 Varianten dieses Prompts für unterschiedliche Versicherungssparten und typische Kundenfragen.

Prompt 2: Angebotsvergleiche kundenorientiert aufbereiten

Das Problem:

Nachdem man Angebote von 5-10 Versicherern eingeholt hat, ist die reine Datenmenge überwältigend. Man muss die relevanten Unterschiede und Vorteile für den spezifischen Kunden herausarbeiten, ohne den Überblick zu verlieren oder unwichtige Details zu betonen.

Der Kunde soll das beste Produkt für SICH verstehen, nicht nur die günstigste Prämie sehen. Wenn ich nur die Zahlen präsentiere, fühlt er sich nicht beraten. Wenn ich zu viel Text schreibe, liest er es nicht.

Beispiel-Situation: Vergleich von 7 verschiedenen Kfz-Versicherungsangeboten für einen Standardkunden mit Fokus auf Preis und Selbstbeteiligung.

Der Prompt:

Ich bin Versicherungsmakler. Ich habe mehrere Angebote für meinen Kunden:

[ANGEBOTE MIT KERNDATEN EINFÜGEN: Versicherer, Prämie, Deckungssumme, Besonderheiten]

Kundenkontext: [AGE/BERUF/BESONDERE ANFORDERUNGEN]

Erstelle eine Vergleichsübersicht die:
1. Die 3 wichtigsten Unterschiede hervorhebt (nicht alle Details)
2. Erklärt welches Angebot für DIESEN Kunden am besten passt und warum
3. Auf einen möglichen Nachteil des Top-Angebots hinweist (Transparenz)
4. Ton: Neutral-beratend (keine Verkaufssprache, aber klare Empfehlung)

Wichtig: Keine Formulierungen wie "beste Preis-Leistung" oder "unschlagbar".
Wenn Angebote sehr ähnlich sind: Benenne das ehrlich und nenne ein Entscheidungskriterium das für den Kunden relevant sein könnte.

Warum funktioniert das:

Kundenkontext eingeben → KI kann individuell bewerten, nicht nur nach Preis
"3 wichtigste Unterschiede" → Fokussiert auf Wesentliches
"Nachteil benennen" → Macht Beratung glaubwürdig statt verkäuferisch

Häufiger Fehler: Prompt ohne Kundenkontext → KI empfiehlt nur nach Preis, nicht nach Passung.

Der Nutzen: Der Kunde bekommt eine Übersicht die:

✅ Auf seine Situation zugeschnitten ist
✅ Nicht alle Details auflistet (scannbar bleibt)
✅ Ehrlich ist (auch Nachteile nennt)
✅ Ihm die Entscheidung erleichtert

💡 Claude-Tipp: Claude versteht auch vage Prompts besser - probieren Sie beide.

📞 Wollen Sie diese Prompts für Ihre konkreten Situationen anpassen lassen? → Advanced-Kurs buchen (49€, 90 Min) - Sie bekommen 15+ Versicherungsmakler-spezifische Prompts zum Mitnehmen.

Prompt 3: Widerspruch/Kündigungsschreiben formulieren

Das Problem:

Diese Schreiben müssen formal und juristisch einwandfrei sein. Ein kleiner Fehler kann dazu führen, dass der Widerspruch unwirksam ist oder die Kündigung zu spät ankommt. Der Druck, alles korrekt zu machen, ist hoch.

Fehlende Klausel, falsche Frist, fehlende Unterschrift – und der Kunde hängt weiter im alten Vertrag. Das ist ein direkter Qualitätsmangel meiner Arbeit als Makler.

Beispiel-Situation: Kunde möchte eine vor zwei Wochen abgeschlossene Lebensversicherung widerrufen und benötigt das passende Schreiben an die Versicherungsgesellschaft.

Der Prompt:

Ich bin Versicherungsmakler. Mein Kunde benötigt ein Widerrufsschreiben/Kündigungsschreiben für:

Vertragsart: [Z.B. LEBENSVERSICHERUNG]
Versicherer: [NAME]
Vertragsnummer: [NUMMER]
Abschlussdatum: [DATUM]
Grund: [WIDERRUF/ORDENTLICHE KÜNDIGUNG/AUSSERORDENTLICHE KÜNDIGUNG]

Schreibe ein formell korrektes Schreiben das:
1. Alle juristisch notwendigen Bestandteile enthält (Fristen, Bezug auf gesetzliche Grundlage)
2. Höflich aber bestimmt formuliert ist
3. Keine unnötigen Erklärungen oder Begründungen enthält (nur das Nötige)
4. Platzhalter [KUNDENNAME], [KUNDEANSCHRIFT] verwendet

Wichtig: Keine Formulierungen wie "bitte um Verständnis" oder "leider".
Wenn die Frist unklar ist: Füge einen Hinweis ein "Sollten Sie der Auffassung sein, dass die Frist abgelaufen ist, bitte ich um Mitteilung"

Warum funktioniert das:

Alle Vertragsdetails eingeben → KI kann spezifisch formulieren
"Juristisch notwendige Bestandteile" → Kein schmückendes Beiwerk
"Keine Erklärungen" → Vermeidet Schwächen in der Argumentation

Häufiger Fehler: Zu vage: "Schreib eine Kündigung" → KI weiß nicht welche Fristen, welche Klauseln wichtig sind.

Der Nutzen: Ein Schreiben das:

✅ Alle juristischen Anforderungen erfüllt
✅ Keine überflüssigen Begründungen liefert (kann gegen Sie verwendet werden)
✅ Professionell klingt ohne unterwürfig zu wirken
✅ Sie direkt versenden können (nach Prüfung)

Prompt 4: Argumente für Versicherungsprodukte entwickeln

Das Problem:

Gerade bei Produkten, die nicht 'sexy' wirken (z.B. Berufsunfähigkeitsversicherung), braucht man überzeugende Argumente, die den individuellen Nutzen für den Kunden hervorheben. Es ist schwierig, immer wieder neue, frische Perspektiven zu finden.

Wenn meine Argumente nicht überzeugen, schließt der Kunde das wichtige Produkt nicht ab und ist im Ernstfall nicht ausreichend geschützt. Ich möchte ihm nicht einfach etwas 'verkaufen', sondern ihn wirklich aufklären.

Beispiel-Situation: Wie überzeuge ich einen jungen Selbstständigen, eine Berufsunfähigkeitsversicherung abzuschließen, obwohl er noch keine akute Not sieht?

Der Prompt:

Ich bin Versicherungsmakler. Ich möchte einen Kunden von diesem Produkt überzeugen:

Produkt: [Z.B. BERUFSUNFÄHIGKEITSVERSICHERUNG]
Kundentyp: [Z.B. JUNGER SELBSTSTÄNDIGER, 32 JAHRE, IT-BRANCHE]
Sein Einwand: [Z.B. "Bin jung und gesund, brauche ich nicht"]

Entwickle 3-4 Argumente die:
1. Auf seine konkrete Lebenssituation eingehen (nicht generisch)
2. Realistische Szenarien nennen (keine Angstmache)
3. Den finanziellen Nutzen greifbar machen (konkrete Zahlenbeispiele)
4. Ton: Beratend-aufklärend (nicht drängend, nicht dramatisierend)

Wichtig: Keine Formulierungen wie "Was wäre wenn..." oder "Stellen Sie sich vor...".
Wenn der Kunde sehr preissensibel ist: Zeige auch günstigere Alternativen oder Einstiegsvarianten.

Warum funktioniert das:

Kundentyp + Einwand eingeben → Argumente passen zur Situation
"Realistische Szenarien" → Keine Panikmache, glaubwürdig
"Günstigere Alternativen" → Zeigt dass Sie nicht nur verkaufen wollen

Häufiger Fehler: Generischer Prompt → KI liefert Standardargumente die jeder Makler nutzt ("Was wenn Sie morgen krank werden?").

Der Nutzen: Argumente die:

✅ Individuell auf den Kunden passen
✅ Nicht dramatisieren (wirkt seriöser)
✅ Konkrete Zahlen nennen (greifbar)
✅ Auch Alternativen aufzeigen (baut Vertrauen auf)

💡 Next Level: Im Advanced-Kurs lernen Sie, wie Sie diese Prompts mit Excel/Word verbinden.

🎯 Bereit für den nächsten Schritt? → Beginner-Kurs buchen (0€) - Kostenfreier Einstieg mit ChatGPT → Advanced-Kurs buchen (49€) - Profession-spezifisch mit Claude + Excel-Integration

Über Copy-Paste hinaus: KI die automatisch läuft

Alle Prompts oben: Sie geben manuell ein, KI antwortet. Was wenn das automatisch passiert?

Reales Automatisierungs-Beispiel für Versicherungsmakler:

Scenario: Entwürfe für Standard-Antworten auf Kundenfragen

Wie es läuft: Eingehende E-Mails mit häufigen Schlagwörtern (z.B. 'Kündigung', 'Schaden melden', 'Beitragsanpassung') werden von Zapier erkannt. KI erstellt einen individuellen Antwortentwurf mit entsprechenden Hinweisen. Sie als Makler prüfen, passen an und senden.

Was Sie brauchen:

Zapier/Make Account (~15€/Monat)
Claude API Zugang (~10€/Monat bei 10-20 Anfragen pro Woche)
2-3 Tage Setup (da verschiedene Vorlagen nötig)

Wann es sich lohnt: Ab 10 ähnlichen Anfragen pro Woche macht es Sinn. Darunter: Manuell ist schneller.

Human-in-the-Loop: Jeder Entwurf muss hinsichtlich der individuellen Kundensituation und juristischer Korrektheit geprüft werden.

Kosten: Setup + Training: Auf Anfrage (Custom AI Integration) Laufend: ~25€/Monat (Tools) + Ihre Zeit für Freigabe

Das ist KEINE Zukunftsmusik. Das läuft heute bei 3 unserer Kunden.

🔧 Interesse an Automatisierung für Versicherungsmakler? → Automatisierungs-Beratung buchen - Half-day Workshop: Wir analysieren Ihre Workflows und zeigen was sich lohnt (mit realistischen Kosten).

Unsere KI-Services

1. KI-Kurs Beginner (ChatGPT-Grundlagen)

Dauer: 60 Minuten Preis: 0€

Was Sie lernen:

ChatGPT Account erstellen
Diese 4 Prompts + 6 weitere
Wie Sie eigene Prompts schreiben
Häufige Fehler vermeiden

Für wen: Sie haben noch nie mit KI gearbeitet und wollen testen ob es für Sie passt.

→ Beginner-Kurs buchen

2. KI-Kurs Advanced (Claude für Versicherungsmakler)

Dauer: 90 Minuten Preis: 49€

Was Sie lernen:

Claude-spezifische Funktionen (besser als ChatGPT für Profis)
15+ profession-spezifische Prompts
Excel/Word-Integration (Daten automatisch übernehmen)
Eigene Prompt-Bibliothek aufbauen

Für wen: Sie wollen KI täglich nutzen, nicht nur testen. Sie brauchen professionelle Qualität in Ihrer Kommunikation.

Unterschied zu Beginner:

Mehr Prompts (15+ vs 10)
Profession-spezifisch (nicht generisch)
Claude-Features (Excel-Integration, besseres Deutsch)
Template-Bibliothek zum Mitnehmen

→ Advanced-Kurs buchen

3. Automatisierungs-Beratung

Dauer: Half-day Workshop Preis: Auf Anfrage

Was wir machen:

Analysieren Ihre Workflows
Finden Automatisierungs-Potenzial (was lohnt sich, was nicht)
Erstellen Roadmap mit Aufwand/Nutzen
Zeigen Beispiele aus Ihrer Branche

Ergebnis: Klarer Plan was automatisierbar ist + Realistische Kosten

→ Beratung anfragen

4. Custom AI Integration

Aufwand: Projekt-basiert Preis: Auf Anfrage

Was wir bauen:

KI-Workflows in Ihre Software integriert
Automatische Abläufe (wie oben beschrieben)
Anbindung an CRM, E-Mail, Excel, etc.

Beispiele:

Automatische Angebotserstellung aus Anfragen
E-Mail-Entwürfe mit kundenspezifischen Daten
Monatliche Reports aus Ihrer Maklersoftware

Voraussetzung: Automatisierungs-Beratung (damit wir wissen was Sie brauchen)

→ Integration anfragen

Noch unsicher?

Kostenfreie 30-Min KI-Analyse buchen

Wir zeigen Ihnen:

ChatGPT oder Claude - was passt zu Ihrer Arbeitsweise?
Welcher Kurs macht Sinn (Beginner/Advanced)?
Welche Ihrer Prozesse lassen sich automatisieren?
Realistische Kosten + Nutzen

Kosten: 0€ Dauer: 30 Minuten Format: Video-Call

→ Jetzt Analyse buchen

Danach entscheiden Sie ob Beginner-Kurs (0€), Advanced-Kurs (49€), oder nichts.